[發明專利]一種資金管理的監控方法和系統

無效

• 申請號: 200910036474.0
• 申請日: 2009-01-06
• 公開（公告）號: CN101464976A
• 公開（公告）日: 2009-06-24
• 發明（設計）人: 梅元比;劉勇;張志堅;蕭鵬
• 申請（專利權）人: 中國建設銀行股份有限公司
• 主分類號: G06Q10/00
• 分類號: G06Q10/00;G06Q40/00
• 代理公司: 廣州三環專利代理有限公司
• 代理人: 郝傳鑫

技術領域

本發明涉及計算機應用技術領域，尤其涉及一種資金管理的監控方法和系統。

背景技術

由于現在的大中型建設項目不僅資金量大，而且項目承包商多，業主對建設資金的監管難度較大，會出現業主按合同向承包商支付了工程款，但承包商卻挪用款項，致使部分項目建設工人拿不到工資，原材料供應商拿不到貨款的現象，從而影響到項目的進度、業主的聲譽、及社會秩序的穩定，大中型建設項目的投資方對建設資金如何進行有效管理有迫切的需求。項目建設資金管理系統的開發使用，能夠使項目投資方清晰了解和掌握項目建設資金使用情況，幫助項目投資方有效管理項目的建設資金，增強承建商使用項目建設資金的透明度，切實為客戶提供增值服務，為增強銀企合作，爭取大中型項目在銀行的業務量提供支持。

發明內容

基于現有技術的不足，本發明實施例要解決的技術問題在于提供一種資金管理的監控方法和系統，使項目投資方清晰了解和掌握項目資金使用情況，幫助項目投資方有效監管項目的資金。

本發明的目的通過以下技術方案實現：一種資金管理的監控方法，包括以下步驟：

輸入監控帳號信息，根據所述監控賬號信息讀取其對應被監控方的交易流水信息；

對所述交易流水信息進行分類聚組處理，形成對應的聚組數據；

監控方查詢由所述聚組數據構成的報表。

具體地，所述查詢由聚組數據形成的報表步驟之后還包括以下步驟：

設定預警事項的門限值參數；

判斷所述聚組數據是否達到所述預警事項的門限值，如果是，則自動標識預警事項的狀態。

其中，所述預警事項的參數包括交易時間參數、交易限額參數、預警信息設置周期參數。所述根據賬號信息讀取其對應的交易流水信息是通過增量方式讀取的。查詢由所述聚組數據形成的報表之前要進行身份認證。

本發明還提供一種資金管理的監控系統，包括：

數據庫服務器，用于將其存儲的賬號信息發送給數據返還主機、以及對從數據返還主機獲得的交易流水信息進行聚組處理，形成聚組數據及其報表；

數據返還主機，用于抽取所述賬號信息對應的交易流水信息；

WEB服務器，用于監控方查詢由所述聚組數據形成的報表。

具體地，系統還包括個人管理終端，用于負責內部操作員管理、操作日志查詢、客戶簽解約及簽約信息變更、增加刪除承建商信息、增加刪除承建商帳號、查詢客戶關注帳號交易報表及流水。所述WEB服務器還用于上傳用戶設定的預警事項的門限值參數至所述數據庫服務器，所述數據庫服務器還用于根據所述聚組數據和預警事項的門限值參數，標識預警事項的狀態。

所述數據庫服務器包括：

接收模塊，用于接收所述WEB服務器上傳的預警事項的門限值參數和個人管理終端上傳的監控賬號信息并傳送至存儲模塊；

存儲模塊，用于存儲相關的客戶簽約主檔、內部管理員操作員主檔、監控帳號信息及交易流水、系統管理參數信息、客戶設定預警參數信息以及相關報表的聚組數據；

發送模塊，用于將所述監控賬號信息發送給所述數據返還主機；

讀取模塊，用于從數據返還主機讀取所述監控賬號信息對應的交易流水信息；

聚組處理模塊，用于對所述交易流水信息進行聚組處理，形成聚組數據及其報表；

預警標示模塊，用于判斷所述聚組數據是否達到所述預警事項的門限值，如果是，則自動標識預警事項的狀態。

所述WEB服務器中還包含身份認證模塊，用于對用戶進行身份認證。所述WEB服務器與數據庫服務器之間設置有防火墻，用于隔離及保護所述WEB服務器與數據庫服務器；所述WEB服務器與互聯網之間也設置有用于隔離及保護所述WEB服務器的防火墻。

本發明公開的一種資金管理的監控方法和系統，對交易流水信息進行聚組處理，使項目投資方清晰了解和掌握項目資金使用情況，同時還通過用戶設定預警事項的門限值參數并標識預警事項的狀態，幫助項目投資方有效監管項目的資金，有助于避免拖欠工資、貨款等現象的發生，確保項目資金的正常使用。

附圖說明

圖1是本發明提供的一種資金管理的監控系統實施例1的結構示意圖。

圖2是本發明提供的一種資金管理的監控系統實施例2的結構示意圖。

圖3是本發明提供的一種資金管理的監控方法實施例1的流程圖。

圖4是本發明提供的一種資金管理的監控方法實施例2的流程圖。

圖5是本發明實施例一種資金管理的監控系統中監控帳號信息的數據表格。

圖6是本發明實施例一種資金管理的監控系統中分類摘要信息的數據表格。