[發明專利]全球投資者客戶訪問系統

無效

• 申請號: 00810033.0
• 申請日: 2000-05-05
• 公開（公告）號: CN1360704A
• 公開（公告）日: 2002-07-24
• 發明（設計）人: S·約安尼德斯;P·H·克羅寧
• 申請（專利權）人: 美國大通銀行
• 主分類號: G06F17/60
• 分類號: G06F17/60
• 代理公司: 中國專利代理(香港)有限公司
• 代理人: 程天正,陳霽

發明背景

1、發明領域

本發明涉及一種投資者服務方法和設備，它用于將與帳目、監管、投資導向、績效數據、監察信息和市場新聞有關的信息提供給機構投資者。本發明最好使用網絡(例如因特網)來發布信息并使機構投資者能按需處理這些信息。

2、相關技術

機構投資者和計劃發起人(諸如養老金管理者)在傳統上對周期性地獲得與它們的證券的帳目、監管、證券借出、監察和績效數據有關的信息感興趣。這類信息是按月獲得的并且一般例如通過傳真、郵件或電子廣告牌(例如網絡上的)傳給投資者/管理者。不幸地是，這些傳統的報告有若干缺點，也就是說，這些報告僅提供用于唯一時間(即在相關月中的)點的數據。因此，不會向投資者/管理者提供與帳目、績效等有關的歷史信息例如可按圖表格式呈現的時間序列數據。的確，這種傳統報告中提供的靜態數據“快照”不會向投資者/管理者提供與用于確定是否該修改證券中股權的證券績效趨勢有關的信息。此外，這些報告不會提供當天的數據，相反，它們按隔日成批的形式提供信息。再有，現有技術的系統不能向機構的投資者提供例如按國家風險、貨幣風險、單位、范疇、部門、產業、收入款、買/賣等對信息進行分類的處理信息的能力。明顯的是，現有技術系統不能在一個可電子訪問的位置處提供包括帳目數據、監管數據、證券借出數據、績效數據、監察數據和市場新聞在內的信息。

因此，本技術中需要一種新穎的投資者服務方法和/或系統，它能在電子網絡上當天向機構投資者和/或證券管理者提供可處理的與帳目數據、監管數據、證券借出數據、監察數據、績效數據和市場新聞有關的信息。

發明概要

為了克服現有技術的缺點，本發明提供了用于將投資信息提供給用戶的方法和設備。從廣義上說，所述方法包括下列活動：形成對至少一個信息數據庫的訪問，所述數據庫包含與投資手段有關的投資信息，所述投資信息包括帳目信息、新聞信息、監察信息和績效信息；維護網絡上用戶可連接的電子站點；以及，在網絡上將電子屏幕傳給用戶，所述屏幕包含以下內容中的至少一種：(i)投資信息；以及，(ii)響應用戶請求的至少一個與投資信息的鏈接。本發明還包括用以實現本發明的上述方法的計算機化的信息管理系統。

附圖簡述

為了說明本發明，附圖中示出了當前優選的形式，但是，應該認識到，本發明并不局限于所示的精確結構和裝置。

圖1是說明本發明站點圖的框圖；

圖2-34是本發明的用戶用以請求和接收信息的電子屏幕的圖；以及

圖35是說明能實現本發明特征的系統的框圖。

對本發明最佳實施例的詳細說明

在一個最佳實施例中，用戶(例如機構投資者、證券管理者等)用諸如MicrosoftInternet?Explorer(微軟互聯網探查器)之類的通常的Web瀏覽器通過計算機網絡例如因特網上的萬維網訪問本發明。圖1是示出了可以利用的多種特征和功能的站點圖。

在訪問站點時，用戶的監視器顯示出主頁100。用戶可從此訪問四個范疇的信息即：視圖和報告200、新聞和報告300、監察信息400以及績效數據500。用戶通過用任何周知的技術在主頁100上鍵入命令，例如通過用鍵盤或鼠標啟動圖標、超級鏈接或將將命令鍵入進對話框而訪問這些范疇的信息(或模塊)。圖1A中說明了示例性的主頁。

視圖和報告

在視圖和報告模塊200中，可獲得多種用于一種或多種投資證券的報告范疇。參照圖1，這一模塊中的報告范疇可包括帳目財產210、帳目交易230、監管財產250、監管交易270以及證券借出290。在從主頁100中選擇視圖和報告模塊時，一個包含可生成其它類型報告的信息和圖標的屏幕出現在用戶的監視器上。

圖2中示出了這種屏幕的實例。這里，視圖和報告模塊屏幕211由左側212和右側213構成，左側212包含有與各視圖和報告模塊范疇相對應的按鈕，右側213提供如下所述那樣由用戶選定的可用報告的列表。應該認識到，在屏幕211首先出現時，右側213可以是空的，左側212可僅示出用于主范疇210、230、250、270和290的按鈕。

帳目—財產

如圖2所示，在選擇了帳目—財產范疇210時，出現下拉列表215，顯示可生成的報告范疇。這些范疇包括國家風險報告214、貨幣風險報告216、風險分析報告216、可接收的收入報告220、凈資產值報告222、部門/產業風險報告224、證券詳細報告226、單位/范疇風險報告228以及主要財產報告229。