（來源：深圳市市場監督管理局）

深圳市知識產權局 深圳市地方金融監督管理局 中國人民銀行深圳市中心支行 中國銀行保險監督管理委員會深圳監管局 

關于加強知識產權質押融資質物處置工作的通知

深知聯〔2022〕2號

各銀行業金融機構：

　　為進一步完善知識產權質押融資質物處置流轉體系，降低金融機構質押貸款風險，推動全市知識產權質押融資提質增量，根據營商環境創新試點有關要求，現就做好知識產權質押融資質物處置工作通知如下。

　　一、明確處置路徑

　　（一）開展反向許可。在質權存續期間，可與出質人協商知識產權的許可使用，盤活質押期間知識產權運用，探索將許可費計入債務清償資金池。壞賬產生后，可將知識產權質物通過普通許可、獨占許可等反向許可給出質人，按季度或年度收取專利許可費，從而實現知識產權質物收益。

　　（二）開展交易拍賣。在債務到期行使質權期間，鼓勵質權人將知識產權質物捆綁打包，以委托、集中收儲等方式交予第三方知識產權運營機構開展集中運營處置，通過定向推薦、對接洽談、拍賣等形式實現債權。

　　（三）推動質權轉股權。通過將知識產權質物的債權轉化為出質人或控股母公司的股權，通過債權轉股權的方式化解不良貸款，實現股權收益。

　　（四）開展轉移轉化。在債務到期行使質權期間，鼓勵質權人委托第三方知識產權運營機構作為一定時間內知識產權質物管理人，由第三方知識產權運營機構通過許可、轉讓、技術入股等方式進行轉移轉化，轉移轉化成功后產生的收益按一定比例作為處置收入。

　　對引入第三方知識產權運營服務機構參與質物處置所產生的運營費用，可采用事前約定收益的方式實施，具體由質權人和相關運營服務機構協商確定。如質物處置過程中涉及司法處置，按司法處置程序執行。

　　二、健全處置機制

　　（五）加強機構協同。推動建立政、銀、擔協同工作機制，對知識產權質物的市場價值進行預先評估，提前進入風險管控，縮短質物處置時限。推動完善科技創新企業知識產權質押貸款授權、授信、盡職免責“三張清單”金融服務機制，改進貸款盡職免責內部認定標準和流程，形成“敢貸愿貸能貸會貸”的長效機制。

　　（六）明確處置收益。建立權利義務對等的知識產權質物處置收益分配機制，在質物處置前明確擔保方、商業銀行、風險補償資金、評估機構等相關各方收益分配比例。

　　（七）強化跟蹤預警。動態跟蹤在質押的專利、商標實施情況及法律狀態，及時關注國家知識產權局知識產權質押公告窗口，準確把握知識產權市場流動行情和影響出質知識產權的市場價值因素，防范和控制風險。

　　三、優化處置流程

　　（八）加強風險控制。加強對出質人生產經營情況、知識產權質物法律狀態、實施情況等的盡職調查，篩選有價值的知識產權打包質押，確保知識產權質物真實且風險可控。按照《中華人民共和國民法典》和《專利權質押登記辦法》規定和要求，指導出質人做好知識產權質押登記，確保質權合格并及時生效。

　　（九）加強過程管理。在質物處置過程中，細化質物處置時間節點，明確質物處置時間窗口，密切與出質人及質物處置方的協同聯動，全流程把控質物處置的流程和環節。

　　（十）加強信息融通。加強信息數據共享，建立知識產權質押登記信息數據庫，通過人民銀行征信中心動產融資統一登記公示系統為融資性擔保機構、商業銀行查詢知識產權質押登記情況等信息提供動態管理服務。

　　市知識產權局、市地方金融監管局、深圳人民銀行、深圳銀保監局將加強工作協同，堅持質量優先、普惠導向，創新服務方式，優化服務體系，積極穩妥發展知識產權交易流轉市場，做到擴大規模和防范風險相統一，實現知識產權質押融資普及度和惠及面穩步協調增長，更好助力科技型中小企業創新發展。????

深圳市知識產權局    深圳市地方金融監督管理局

中國人民銀行深圳市中心支行    中國銀行保險監督管理委員會深圳監管局

 2022年8月5日

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