（來源：國家知識產(chǎn)權(quán)局）

國家知識產(chǎn)權(quán)局對十三屆全國人大五次會議第0760號建議答復(fù)的函

王景武代表：

您提出的《關(guān)于加快發(fā)展知識產(chǎn)權(quán)金融的建議》收悉。結(jié)合財政部、證監(jiān)會和銀保監(jiān)會的意見，現(xiàn)答復(fù)如下。

我局高度重視知識產(chǎn)權(quán)金融工作，會同財政部、證監(jiān)會、銀保監(jiān)會等部門采取一系列舉措，引導(dǎo)支持金融機(jī)構(gòu)開展知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款、保險、證券化等金融服務(wù)，創(chuàng)新融資模式，健全評估體系、融資風(fēng)險分擔(dān)和補(bǔ)償機(jī)制，不斷優(yōu)化相關(guān)法律法規(guī)和政策環(huán)境。

一、關(guān)于“健全知識產(chǎn)權(quán)法律體系”

（一）完善知識產(chǎn)權(quán)金融服務(wù)相關(guān)法律規(guī)定。我局推動知識產(chǎn)權(quán)金融融入國家經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展大局，在黨中央、國務(wù)院印發(fā)的《知識產(chǎn)權(quán)強(qiáng)國建設(shè)綱要（2021—2035年）》、《“十四五”國家知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)和運(yùn)用規(guī)劃》、《建設(shè)高標(biāo)準(zhǔn)市場體系行動方案》、《要素市場化配置綜合改革試點總體方案》等重要政策文件中，對知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資和金融產(chǎn)品創(chuàng)新作出安排，為知識產(chǎn)權(quán)金融相關(guān)立法做好政策準(zhǔn)備。同時，各地積極開展相關(guān)立法探索，江蘇、浙江、山東等地出臺知識產(chǎn)權(quán)促進(jìn)和保護(hù)條例，對創(chuàng)新金融服務(wù)模式和金融產(chǎn)品，提供知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資、知識產(chǎn)權(quán)證券化服務(wù)等作出明確規(guī)定，為國家層面立法提供實證支持。

（二）健全知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資相關(guān)制度。我局修訂完善專利權(quán)和商標(biāo)權(quán)質(zhì)押登記相關(guān)辦法，簡化登記程序、放寬登記條件、壓縮審查期限。在浙江、江蘇、廣東、四川、青島、深圳等地開展知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押登記線上辦理試點，有效提升登記服務(wù)效率。同時，加強(qiáng)橫向協(xié)調(diào)與縱向聯(lián)動，會同銀保監(jiān)會、版權(quán)局、發(fā)展改革委等部門印發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資工作的通知》《知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資入園惠企行動方案（2021—2023年》等政策文件，統(tǒng)籌各地提高知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的普及度和惠益面，10多個省（自治區(qū)、直轄市）陸續(xù)印發(fā)相關(guān)行動方案，廣泛組織銀企對接、園區(qū)宣講等活動。各地實踐經(jīng)驗為知識產(chǎn)權(quán)金融相關(guān)政策法制化奠定了堅實基礎(chǔ)。

二、關(guān)于“探索創(chuàng)新知識產(chǎn)權(quán)融資模式”

（一）鼓勵知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資服務(wù)創(chuàng)新。銀保監(jiān)會會同我局等部門鼓勵商業(yè)銀行對企業(yè)專利權(quán)、商標(biāo)專用權(quán)、著作權(quán)等相關(guān)無形資產(chǎn)進(jìn)行打包組合融資，提升企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)綜合價值，擴(kuò)大融資額度。部分銀行針對“專精特新”小微企業(yè)在產(chǎn)品和服務(wù)模式方面進(jìn)行精細(xì)化、個性化創(chuàng)新。例如，中國銀行制定“惠如愿·知惠貸”服務(wù)方案，支持小微企業(yè)線上申請知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款，期限最長3年，授信額度可達(dá)3000萬元。農(nóng)業(yè)銀行福建分行開發(fā)線上產(chǎn)品，對接地方知識產(chǎn)權(quán)管理部門，批量獲取知識產(chǎn)權(quán)優(yōu)勢企業(yè)清單及企業(yè)專利持有信息。建設(shè)銀行對屬于先進(jìn)制造業(yè)等重點領(lǐng)域、項目的知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)，實行經(jīng)濟(jì)資本考核傾斜等。

（二）支持知識產(chǎn)權(quán)資本化運(yùn)營模式創(chuàng)新。證監(jiān)會會同我局等部門指導(dǎo)地方規(guī)范探索知識產(chǎn)權(quán)資產(chǎn)證券化產(chǎn)品，形成質(zhì)押、融資、許可等多種證券化融資服務(wù)模式。截至2022年3月底，交易所市場已發(fā)行64單知識產(chǎn)權(quán)資產(chǎn)支持證券，發(fā)行規(guī)模約156億元，產(chǎn)品類型覆蓋專利、商標(biāo)、版權(quán)等各類知識產(chǎn)權(quán)。同時，以新三板精選層為基礎(chǔ)組建北京證券交易所，打造服務(wù)創(chuàng)新型中小企業(yè)陣地，進(jìn)一步提升服務(wù)中小企業(yè)能力，推動經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。

三、關(guān)于“優(yōu)化知識產(chǎn)權(quán)價值評估體系”

（一）推動建立健全知識產(chǎn)權(quán)評估機(jī)制。我局會同財政部指導(dǎo)中國資產(chǎn)評估協(xié)會成立知識產(chǎn)權(quán)資產(chǎn)評估專業(yè)委員會，強(qiáng)化知識產(chǎn)權(quán)評估專業(yè)力量。組織有關(guān)評估機(jī)構(gòu)和專家，積極推進(jìn)專利評估指引國家標(biāo)準(zhǔn)制定，目前已完成國家標(biāo)準(zhǔn)委立項。推進(jìn)專利價值分析試點工作，在科研院所、大型企業(yè)和專業(yè)機(jī)構(gòu)中實踐運(yùn)用相關(guān)指標(biāo)體系，規(guī)范指導(dǎo)不同主體建立完善專利評估管理體系。同時，對“十三五”期間在我局備案的專利實施許可合同信息進(jìn)行數(shù)據(jù)提取和統(tǒng)計分析，發(fā)布《“十三五”國民經(jīng)濟(jì)行業(yè)（門類）專利實施許可統(tǒng)計表》，公布不同行業(yè)專利實施許可使用費(fèi)，為專利評估定價和許可等專利轉(zhuǎn)移轉(zhuǎn)化提供基礎(chǔ)數(shù)據(jù)支撐。

（二）鼓勵銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)知識產(chǎn)權(quán)綜合評估能力建設(shè)。銀保監(jiān)會支持銀行通過建立外部評估機(jī)構(gòu)庫、創(chuàng)新內(nèi)部評估方式等手段，提升知識產(chǎn)權(quán)價值和作用識別能力。例如，興業(yè)銀行建立外部知識產(chǎn)權(quán)評估專業(yè)機(jī)構(gòu)庫。農(nóng)業(yè)銀行對中小微企業(yè)財務(wù)報告中公允價值在一定額度內(nèi)的知識產(chǎn)權(quán)，允許按不超過公允價值確定評估價值。交通銀行北京分行從價值和風(fēng)險兩大維度建立專利評價指標(biāo)體系等。

四、關(guān)于“完善知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)物處置機(jī)制”

我局聯(lián)合財政部持續(xù)深入開展知識產(chǎn)權(quán)運(yùn)營服務(wù)體系建設(shè)，提升知識產(chǎn)權(quán)交易、質(zhì)押、處置等運(yùn)營能力。2021年，印發(fā)《關(guān)于促進(jìn)和規(guī)范知識產(chǎn)權(quán)運(yùn)營工作的通知》，提出知識產(chǎn)權(quán)運(yùn)營平臺建設(shè)和管理的若干措施。先后支持建設(shè)知識產(chǎn)權(quán)交易運(yùn)營、金融服務(wù)等特色試點平臺和24家區(qū)域、產(chǎn)業(yè)知識產(chǎn)權(quán)運(yùn)營中心，完善知識產(chǎn)權(quán)運(yùn)營服務(wù)鏈和生態(tài)圈，暢通知識產(chǎn)權(quán)交易和質(zhì)物處置渠道。金融機(jī)構(gòu)與知識產(chǎn)權(quán)交易機(jī)構(gòu)聯(lián)合開展了相關(guān)探索，例如，浦發(fā)銀行上海分行與上海技術(shù)交易所、國家技術(shù)轉(zhuǎn)移東部中心合作設(shè)計“智匯贏”產(chǎn)品，為科創(chuàng)小微企業(yè)提供專利評估、融資、技術(shù)轉(zhuǎn)讓、交易處置“一條龍”服務(wù)。

五、關(guān)于“建立健全風(fēng)險分擔(dān)和風(fēng)險補(bǔ)償機(jī)制”

（一）健全風(fēng)險分擔(dān)補(bǔ)償機(jī)制。我局會同有關(guān)部門指導(dǎo)各地按照知識產(chǎn)權(quán)金融服務(wù)工作有關(guān)要求，積極推動建立小微企業(yè)信貸風(fēng)險補(bǔ)償基金，對知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款提供重點支持，同時通過貼息、保費(fèi)補(bǔ)貼、擔(dān)保補(bǔ)貼等多種形式加大經(jīng)費(fèi)投入。支持遼寧等4省設(shè)立知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險補(bǔ)償基金，5年來累計撬動質(zhì)押貸款近700億元，惠及企業(yè)近4000家。湖南等多地省級財政設(shè)立知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押風(fēng)險補(bǔ)償資金，北京、吉林等地探索由政府、銀行、企業(yè)、保險機(jī)構(gòu)、評估機(jī)構(gòu)等多方按比例共擔(dān)風(fēng)險。

（二）建立完善知識產(chǎn)權(quán)擔(dān)保機(jī)制。2019年，國務(wù)院辦公廳印發(fā)《關(guān)于有效發(fā)揮政府性融資擔(dān)保基金作用切實支持小微企業(yè)和“三農(nóng)”發(fā)展的指導(dǎo)意見》，提出構(gòu)建政府性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)共同參與、合理分險的銀擔(dān)合作機(jī)制，并明確了銀行與擔(dān)保機(jī)構(gòu)之間的“二八分險”原則。按照國務(wù)院部署要求，銀保監(jiān)會牽頭印發(fā)《關(guān)于做好政府性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管工作的通知》，引導(dǎo)政府性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)圍繞戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)集群，擴(kuò)大對高成長性、知識密集型企業(yè)的融資擔(dān)保規(guī)模，積極運(yùn)用大數(shù)據(jù)等現(xiàn)代信息技術(shù)手段，主動發(fā)掘客戶，開發(fā)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資等擔(dān)保產(chǎn)品。

（三）不斷完善知識產(chǎn)權(quán)保險產(chǎn)品體系。我局和銀保監(jiān)會鼓勵保險機(jī)構(gòu)在風(fēng)險可控前提下，開展與知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資相關(guān)的保證保險業(yè)務(wù)。鼓勵保險機(jī)構(gòu)開展知識產(chǎn)權(quán)被侵權(quán)損失保險、侵權(quán)責(zé)任保險等保險業(yè)務(wù)，為知識產(chǎn)權(quán)驅(qū)動創(chuàng)新發(fā)展提供保險服務(wù)。指導(dǎo)有關(guān)地方和保險機(jī)構(gòu)不斷豐富知識產(chǎn)權(quán)保險產(chǎn)品，陸續(xù)推出專利質(zhì)押融資保證保險、專利許可信用保險、商標(biāo)被侵權(quán)損失保險、地理標(biāo)志被侵權(quán)損失保險、知識產(chǎn)權(quán)海外侵權(quán)責(zé)任保險、知識產(chǎn)權(quán)資產(chǎn)評估職業(yè)責(zé)任險等新產(chǎn)品，為知識產(chǎn)權(quán)創(chuàng)造、保護(hù)、融資及海外維權(quán)等提供風(fēng)險保障。

下一步，我局將會同有關(guān)部門認(rèn)真研究和吸收借鑒代表所提建議，繼續(xù)完善知識產(chǎn)權(quán)法律體系和金融服務(wù)政策，積極抓好財政政策落實，提高財政資金使用效益，引導(dǎo)優(yōu)化知識產(chǎn)權(quán)評估服務(wù)，鼓勵相關(guān)機(jī)構(gòu)積極拓展知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)，進(jìn)一步擴(kuò)大知識產(chǎn)權(quán)金融服務(wù)惠及面。

衷心感謝您對知識產(chǎn)權(quán)工作的關(guān)心和支持，希望繼續(xù)關(guān)注知識產(chǎn)權(quán)事業(yè)發(fā)展，對我們的工作提出寶貴意見建議。

國家知識產(chǎn)權(quán)局

2022年8月11日

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