[發明專利]異常賬戶識別方法、裝置以及存儲介質

在審

• 申請號: 202310147686.6
• 申請日: 2023-02-20
• 公開（公告）號: CN116188020A
• 公開（公告）日: 2023-05-30
• 發明（設計）人: 陳冠穎;王佳捷;管怡成;李模楷
• 申請（專利權）人: 中國工商銀行股份有限公司
• 主分類號: G06Q20/40
• 分類號: G06Q20/40;G06F18/241
• 代理公司: 北京康信知識產權代理有限責任公司 11240
• 代理人: 周春枚

本申請公開了一種異常賬戶識別方法、裝置以及存儲介質。涉及大數據領域。該方法包括：獲取目標日期內的多筆待確認交易，并通過預設規則從多筆待確認交易中識別異常交易，得到多個異常交易；獲取所有異常交易中的交易賬戶信息，得到多組交易賬戶信息，并根據多組交易賬戶信息生成多個異常交易的有向圖；根據有向圖中的多個節點之間的連接關系對多個節點進行分類，并計算每個節點的重要度，得到每個節點的目標賬戶類型和目標賬戶重要度；根據每個節點的目標賬戶類型和目標賬戶重要度從多個交易賬戶信息中確定異常賬戶。通過本申請，解決了相關技術中通過對單一賬戶信息進行分析的方式無法準確識別異常賬戶的問題。

技術領域

本申請涉及大數據領域，具體而言，涉及一種異常賬戶識別方法、裝置以及存儲介質。

背景技術

在金融機構中，存在部分進行非法交易的客戶以及賬戶，為了保障廣大人民群眾的財產安全，需要從大量的金融機構賬戶中識別出異常賬戶，并及時對異常賬戶進行處理。

當前，為了識別出異常賬戶，通常使用的方法為以客戶維度識別交易信息和客戶信息，并通過使用基本的統計方法對單一客戶身份行為和交易的資金來源、金額、頻率、流向、性質等異常情形進行資金交易分析，從而判斷該賬戶是否為異常賬戶。但是，可能無法根據單一客戶身份和交易信息識別全部的異常賬戶，進而導致部分異常賬戶仍可以正常進行交易。

針對相關技術中通過對單一賬戶信息進行分析的方式無法準確識別異常賬戶的問題，目前尚未提出有效的解決方案。

發明內容

本申請提供一種異常賬戶識別方法、裝置以及存儲介質，以解決相關技術中通過對單一賬戶信息進行分析的方式無法準確識別異常賬戶的問題。

根據本申請的一個方面，提供了一種異常賬戶識別方法。該方法包括：獲取目標日期內的多筆待確認交易，并通過預設規則從多筆待確認交易中識別異常交易，得到多個異常交易，其中，每筆待確認交易中包括交易賬戶信息和交易基本內容，交易賬戶信息中包括交易本方信息和交易對方信息；獲取所有異常交易中的交易賬戶信息，得到多組交易賬戶信息，并根據多組交易賬戶信息生成多個異常交易的有向圖，其中，有向圖中的節點為交易本方信息和/或交易對方信息；根據有向圖中的多個節點之間的連接關系對多個節點進行分類，并計算每個節點的重要度，得到每個節點的目標賬戶類型和目標賬戶重要度；根據每個節點的目標賬戶類型和目標賬戶重要度從多個交易賬戶信息中確定異常賬戶。

可選地，通過預設規則從多筆待確認交易中識別異常交易，得到多個異常交易包括：獲取每筆待確認交易中的交易本方信息，得到多個交易本方信息；根據多筆待確認交易確定每個交易本方信息關聯的交易對方信息的數量，得到多個第一數量；根據多筆待確認交易確定每個交易本方信息關聯的多筆交易的總額度，得到多個交易總額度；將每個交易本方信息的交易總額度和第一數量輸入規則模型中，得到多個異常交易本方信息，其中，規則模型中包括多個用于識別異常交易的預設規則；將包含異常交易本方信息的待確認交易確定為異常交易，得到多個異常交易。

可選地，根據多組交易賬戶信息生成多個異常交易的有向圖包括：將每組交易賬戶信息中的交易本方信息和交易對方信息確定為兩個節點，并根據每組交易賬戶信息中的交易基本內容將對應的兩個節點通過有向邊進行連接，得到多組子有向圖，其中，有向邊指向交易對方信息；根據多組子有向圖之間的相同節點將多組子有向圖進行連接，得到多個異常交易的有向圖。