[發明專利]一種風險交易識別方法及裝置在審
| 申請號： | 202210816268.7 | 申請日： | 2022-07-12 |
| 公開（公告）號： | CN115630958A | 公開（公告）日： | 2023-01-20 |
| 發明（設計）人： | 朱泓 | 申請（專利權）人： | 中國銀行股份有限公司 |
| 主分類號： | G06Q20/38 | 分類號： | G06Q20/38;G06Q20/40;G06Q40/04 |
| 代理公司： | 北京集佳知識產權代理有限公司 11227 | 代理人： | 馬小青 |
| 地址： | 100818 *** | 國省代碼： | 北京;11 |
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| 摘要： | |||
| 搜索關鍵詞： | 一種 風險 交易 識別 方法 裝置 | ||
1.一種風險交易識別方法，其特征在于，包括：
基于預設的時間段，獲取至少一次用戶特征信息，所述用戶特征信息包括：用戶表情特征、用戶心理特征和用戶動作特征；
根據所述用戶特征信息和預先訓練的交易風險識別模型的乘積確定交易異常概率；
響應于所述交易異常概率大于第一閾值，確定交易為風險交易。
2.根據權利要求1中所述的方法，其特征在于，所述交易風險識別模型通過以下方式訓練：
獲取異常數據集合，所述異常數據集合包括用戶異常特征圖片，和或，用戶異常特征視頻；
根據所述異常數據集合，訓練基礎異常交易模型，獲得所述交易風險識別模型。
3.根據權利要求1中所述的方法，其特征在于，所述方法還包括：
獲取目標轉賬用戶的賬戶信息；
根據所述目標轉賬用戶的用戶信息構建目標轉賬用戶的賬戶畫像；
響應于滿足所述交易異常概率大于第一閾值和所述目標轉賬用戶的賬戶畫像異常中的至少一項，確定交易為風險交易。
4.根據權利要求1中所述的方法，其特征在于，所述根據所述用戶特征信息和預先訓練的交易風險識別模型的乘積確定交易異常概率，包括：
根據所述用戶特征信息和預先訓練的交易風險識別模型的乘積確定相似度；
對所述相似度進行歸一化處理，獲得交易異常概率。
5.根據權利要求1中所述的方法，其特征在于，在確定交易為風險交易之后，所述方法還包括：
中止風險交易，和/或，發報警信息。
6.一種風險交易識別裝置，其特征在于，包括：
第一獲取單元，用于基于預設的時間段，獲取至少一次用戶特征信息，所述用戶特征信息包括：用戶表情特征、用戶心理特征和用戶動作特征；
第一確定單元，用于根據所述用戶特征信息和預先訓練的交易風險識別模型的乘積確定交易異常概率；
響應單元，用于響應于所述交易異常概率大于第一閾值，確定交易為風險交易。
7.根據權利要求6中所述的裝置，其特征在于，所述交易風險識別模型通過以下方式訓練：
獲取異常數據集合，所述異常數據集合包括用戶異常特征圖片，和或，用戶異常特征視頻；
根據所述異常數據集合，訓練基礎異常交易模型，獲得所述交易風險識別模型。
8.根據權利要求6中所述的裝置，其特征在于，所述裝置還包括：
第二獲取單元，用于獲取目標轉賬用戶的賬戶信息；
構建單元，用于根據所述目標轉賬用戶的用戶信息構建目標轉賬用戶的賬戶畫像；
第二確定單元，用于響應于滿足所述交易異常概率大于第一閾值和所述目標轉賬用戶的賬戶畫像異常中的至少一項，確定交易為風險交易。
9.根據權利要求5中所述的裝置，其特征在于，第一確定單元具體用于：
根據所述用戶特征信息和預先訓練的交易風險識別模型的乘積確定相似度；
對所述相似度進行歸一化處理，獲得交易異常概率。
10.根據權利要求6中所述的裝置，其特征在于，所述裝置還包括：
中止單元，用于中止風險交易，和/或，發報警信息。
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