[發明專利]一種基于多方聯合開卡信息的預警方法及系統

在審

• 申請號: 202210109678.8
• 申請日: 2022-01-29
• 公開（公告）號: CN114519585A
• 公開（公告）日: 2022-05-20
• 發明（設計）人: 張鳴皓
• 申請（專利權）人: 中銀金融科技有限公司
• 主分類號: G06Q20/40
• 分類號: G06Q20/40;G06Q20/38;G06Q20/34
• 代理公司: 上海科盛知識產權代理有限公司 31225
• 代理人: 楊宏泰

1.一種基于多方聯合開卡信息的預警方法，其特征在于，該方法包括以下步驟：

步驟1：在多個參與方的DMZ區內搭建消息中間件服務器，多個參與方將本地的開卡信息上傳至數據平臺，并與安全求交模塊建立讀取關聯；

步驟2：在一個參與方進行開卡時，該參與方的開卡模塊將進行開卡的用戶的客戶ID傳輸至本地的安全求交模塊；

步驟3：安全求交模塊對客戶ID進行加密操作，獲取對應的加密計算因子并傳輸至消息中間件服務器；

步驟4：進行開卡的參與方的消息中間件服務器將加密計算因子傳輸至其他參與方的消息中間件服務器；

步驟5：多個參與方進行安全求交，通過加密計算因子計算發起的參與方的客戶ID是否命中各參與方在設定時間內進行開戶的客戶ID列表，若是，則返回命中結果，并作為預警條件存入開卡模塊。

2.根據權利要求1所述的一種基于多方聯合開卡信息的預警方法，其特征在于，所述的步驟1中，各參與方共同設定時間范圍，并實時更新在時間范圍內的開戶情況，存儲在本地的數據平臺中。

3.根據權利要求1所述的一種基于多方聯合開卡信息的預警方法，其特征在于，所述的步驟5中，獲取安全求交的命中結果數量，判斷在設定的時間內命中結果的數量是否超過設定的命中閾值，若是，則表示該用戶近期在多個參與方進行開戶，異常的風險越高，并結合該參與方本地原有的其他策略進行電信詐騙預警，若否，則表示該用戶異常的風險低。

4.根據權利要求1所述的一種基于多方聯合開卡信息的預警方法，其特征在于，所述的命中閾值的范圍為3～5。

5.根據權利要求1所述的一種基于多方聯合開卡信息的預警方法，其特征在于，所述的步驟5中，安全求交具體為一種隱私保護求集合交集的協議，允許持有各自數據集合的多個參與方執行多方集合的交集運算，安全求交結束后，一個參與方或多個參與方得到交集結果，但是每個參與方都無法獲知交集結果以外的任何數據信息，即安全求交后，只獲得命中范圍，而不同步除命中范圍之外的任何數據。

6.一種實現如權利要求1～5任一項所述預警方法的系統，其特征在于，該系統包括：

開卡模塊：設置在每個參與方的內網區中，具有聯合統計校驗功能；

安全求交模塊：設置在每個參與方的內網區中，與開卡模塊連接，用以實現安全求交以及數據的讀取與傳輸；

消息中間件服務器：設置在每個參與方的DMZ區內，與安全求交模塊連接，用以進行消息的發送與接收；

數據平臺：與安全求交模塊連接，用以存儲本地在設定時間內進行開卡的客戶ID列表。

7.根據權利要求6所述的一種預警系統，其特征在于，每個所述的參與方通過各自的消息中間件服務器進行兩兩連接。

8.根據權利要求7所述的一種預警系統，其特征在于，所述的消息中間件服務器之間通過網絡專線建立消息隊列連接。

9.根據權利要求8所述的一種預警系統，其特征在于，所述的網絡專線具體為在網絡信道上為用戶保留專門的帶寬，使用戶可以獨享，只讓網絡專線的獨享用戶使用，以提供獨享性來保證數據傳輸的可靠與安全。

10.根據權利要求6所述的一種預警系統，其特征在于，所述的DMZ區具體為數據中心內網受理外部網絡訪問的中間區域，該區域內禁止數據寫入本地文件系統、部署數據庫和部署業務系統，只能用來做網絡層面的數據交換，與內網相比有不同的網絡管理策略。