[發明專利]一種基金投顧投顧費用的計算和提取方法

在審

• 申請號: 202111662706.0
• 申請日: 2021-12-30
• 公開（公告）號: CN114529328A
• 公開（公告）日: 2022-05-24
• 發明（設計）人: 謝偉偉;陳彬
• 申請（專利權）人: 天翼電子商務有限公司
• 主分類號: G06Q30/02
• 分類號: G06Q30/02;G06Q40/00;G06Q40/06
• 代理公司: 暫無信息
• 代理人: 暫無信息

1.一種基金投顧投顧費用的計算和提取方法，其特征在于，包括以下步驟：

一、基金投顧組合定期配置一定比例的貨幣基金

(1)投顧基金底層配置一定比例貨幣基金，方便用來收取投顧費用，若基金投顧組合，每年收取1％的投顧費，我們對投顧組合，配置1％的貨幣基金即可；

(2)由于貨幣基金凈值不會產生波動(面值為1)；因此貨幣基金份額，等同于實際市值，用貨幣基金的份額來作為計算投顧費，既方便了費用計算，又不會面臨基金分紅，份額拆分，使得投顧費計提部分份額產生波動；

二、投顧費用的計算，凍結待計提投顧費

每日計提投顧費計算公式：H＝E×年投顧費率÷當年天數，H為每日應計提的基金投顧費，E為投資者前一日的基金資產凈值；通過基金份額凍結的方式，將投資者當天投顧費用凍結(凍結部分份額，歸屬于計提投顧費)；假若前一日客戶持有資產凈值為100000，投顧費率為1％，則當天投顧計提費用＝100000*0.01/365(投顧費需平攤到每一天)＝2.73，按照此方式，每天計算出每日待計提投顧費用，并將客戶持倉資產中2.73份貨幣基金份額，作為投顧費將其存儲至數據庫中，并將該部分份額凍結，若客戶發生贖回，凍結部分資產，無法被客戶贖回，該部分資產作為投資者未付投顧費，歸屬于投顧機構，只是暫未被提取，采用份額凍結的形式，可以避免客戶發生贖回，導致未計提的費用被客戶贖回；

三、投顧費用的提取：

定期(每月或者每半年)，通過基金業務中的份額過戶轉讓業務，將投資者投顧資產凍結部分貨幣基金份額，過戶給投顧機構，在此過程中，投顧機構完成了投顧費的提取。