[發(fā)明專利]資金轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)控制方法、裝置、系統(tǒng)、服務(wù)器及存儲(chǔ)介質(zhì)

在審

• 申請(qǐng)?zhí)枺?/td>: 202110620647.4
• 申請(qǐng)日: 2021-06-03
• 公開（公告）號(hào): CN113191781A
• 公開（公告）日: 2021-07-30
• 發(fā)明（設(shè)計(jì)）人: 許彬彬
• 申請(qǐng)（專利權(quán)）人: 中國(guó)銀行股份有限公司
• 主分類號(hào): G06Q20/40
• 分類號(hào): G06Q20/40;G06Q20/10;G06Q10/10;G06Q40/02
• 代理公司: 北京集佳知識(shí)產(chǎn)權(quán)代理有限公司 11227
• 代理人: 劉翠香

1.一種資金轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)控制方法，其特征在于，包括：

獲得資金轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)交易信息，所述業(yè)務(wù)交易信息包括所述資金轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)出賬戶、轉(zhuǎn)出賬戶所屬的目標(biāo)用戶的用戶信息以及所述轉(zhuǎn)出金額，所述目標(biāo)用戶的用戶信息包括所述目標(biāo)用戶對(duì)應(yīng)的終端標(biāo)識(shí)以及所述目標(biāo)用戶的身份證件信息；

基于所述轉(zhuǎn)出賬戶和轉(zhuǎn)出金額，檢測(cè)所述資金轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)是否屬于大額資金轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)；

在所述資金轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)屬于大額資金轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)的情況下，向網(wǎng)證核驗(yàn)服務(wù)器發(fā)送網(wǎng)證核驗(yàn)請(qǐng)求，所述網(wǎng)證核驗(yàn)請(qǐng)求攜帶有所述目標(biāo)用戶的身份證件信息和終端標(biāo)識(shí)，且所述網(wǎng)證核驗(yàn)請(qǐng)求用于請(qǐng)求驗(yàn)證所述目標(biāo)用戶的身份證件信息與所述目標(biāo)用戶的網(wǎng)證是否一致；

獲得所述網(wǎng)證核驗(yàn)服務(wù)器針對(duì)所述網(wǎng)證核驗(yàn)請(qǐng)求返回的網(wǎng)證核驗(yàn)結(jié)果，所述網(wǎng)證核驗(yàn)結(jié)果為所述網(wǎng)證核驗(yàn)服務(wù)器在基于所述終端標(biāo)識(shí)從所述目標(biāo)用戶的終端獲得所述目標(biāo)用戶的生物特征信息之后，將所述目標(biāo)用戶的生物特征信息所對(duì)應(yīng)的網(wǎng)證與所述目標(biāo)用戶的身份證件信息進(jìn)行一致性比對(duì)，所得到的比對(duì)結(jié)果；

如所述網(wǎng)證核驗(yàn)結(jié)果表征所述目標(biāo)用戶的身份證件信息與所述目標(biāo)用戶的網(wǎng)證一致，執(zhí)行所述資金轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)辦理。

2.根據(jù)權(quán)利要求1所述的方法，其特征在于，在所述向網(wǎng)證核驗(yàn)服務(wù)器發(fā)送網(wǎng)證核驗(yàn)請(qǐng)求之前，還包括：

根據(jù)所述目標(biāo)用戶對(duì)應(yīng)的終端標(biāo)識(shí)，向所述目標(biāo)用戶的終端發(fā)送業(yè)務(wù)核驗(yàn)提醒，所述業(yè)務(wù)核驗(yàn)提醒用于提醒所述目標(biāo)用戶的轉(zhuǎn)出賬戶正在辦理大額資金轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)，需要核驗(yàn)所述目標(biāo)用戶的網(wǎng)證。

3.根據(jù)權(quán)利要求2所述的方法，其特征在于，所述向網(wǎng)證核驗(yàn)服務(wù)器發(fā)送網(wǎng)證核驗(yàn)請(qǐng)求，包括：

在獲得所述目標(biāo)用戶的終端針對(duì)所述業(yè)務(wù)核驗(yàn)提醒返回的同意核驗(yàn)指示后，向所述網(wǎng)證核驗(yàn)服務(wù)器發(fā)送網(wǎng)證核驗(yàn)請(qǐng)求。

4.根據(jù)權(quán)利要求2所述的方法，其特征在于，還包括：

在獲得所述目標(biāo)用戶的終端針對(duì)所述業(yè)務(wù)核驗(yàn)提醒返回的拒絕核驗(yàn)指示，或者，所述網(wǎng)證核驗(yàn)結(jié)果表征所述目標(biāo)用戶的身份證件信息與所述目標(biāo)用戶的網(wǎng)證不一致，獲得所述資金轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)的申辦人信息，將所述申辦人信息和所述資金轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)交易信息存儲(chǔ)為異常交易信息。

5.根據(jù)權(quán)利要求1所述的方法，其特征在于，所述基于所述轉(zhuǎn)出賬戶和轉(zhuǎn)出金額，檢測(cè)所述資金轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)是否屬于大額資金轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)，包括：

獲得所述轉(zhuǎn)出賬戶在最近設(shè)定時(shí)長(zhǎng)內(nèi)的歷史資金轉(zhuǎn)出金額；

如所述歷史資金轉(zhuǎn)出金額和所述轉(zhuǎn)出金額之和超過設(shè)定閾值，則確定所述資金轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)屬于大額資金轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)。

6.一種資金轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)控制裝置，其特征在于，包括：

交易信息獲得單元，用于獲得資金轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)交易信息，所述業(yè)務(wù)交易信息包括所述資金轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)出賬戶、轉(zhuǎn)出賬戶所屬的目標(biāo)用戶的用戶信息以及所述轉(zhuǎn)出金額，所述目標(biāo)用戶的用戶信息包括所述目標(biāo)用戶對(duì)應(yīng)的終端標(biāo)識(shí)以及所述目標(biāo)用戶的身份證件信息；

業(yè)務(wù)檢測(cè)單元，用于基于所述轉(zhuǎn)出賬戶和轉(zhuǎn)出金額，檢測(cè)所述資金轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)是否屬于大額資金轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)；

核驗(yàn)請(qǐng)求單元，用于在所述資金轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)屬于大額資金轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)的情況下，向網(wǎng)證核驗(yàn)服務(wù)器發(fā)送網(wǎng)證核驗(yàn)請(qǐng)求，所述網(wǎng)證核驗(yàn)請(qǐng)求攜帶有所述目標(biāo)用戶的身份證件信息和終端標(biāo)識(shí)，且所述網(wǎng)證核驗(yàn)請(qǐng)求用于請(qǐng)求驗(yàn)證所述目標(biāo)用戶的身份證件信息與所述目標(biāo)用戶的網(wǎng)證是否一致；

結(jié)果獲得單元，用于獲得所述網(wǎng)證核驗(yàn)服務(wù)器針對(duì)所述網(wǎng)證核驗(yàn)請(qǐng)求返回的網(wǎng)證核驗(yàn)結(jié)果，所述網(wǎng)證核驗(yàn)結(jié)果為所述網(wǎng)證核驗(yàn)服務(wù)器在基于所述終端標(biāo)識(shí)從所述目標(biāo)用戶的終端獲得所述目標(biāo)用戶的生物特征信息之后，將所述目標(biāo)用戶的生物特征信息所對(duì)應(yīng)的網(wǎng)證與所述目標(biāo)用戶的身份證件信息進(jìn)行一致性比對(duì)，所得到的比對(duì)結(jié)果；

業(yè)務(wù)處理單元，用于如所述網(wǎng)證核驗(yàn)結(jié)果表征所述目標(biāo)用戶的身份證件信息與所述目標(biāo)用戶的網(wǎng)證一致，執(zhí)行所述資金轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)辦理。