[發明專利]一種對公結算賬戶資金記賬系統及其工作方法

在審

• 申請號: 202110546330.0
• 申請日: 2021-05-19
• 公開（公告）號: CN113128991A
• 公開（公告）日: 2021-07-16
• 發明（設計）人: 楊雪萌
• 申請（專利權）人: 中國銀行股份有限公司
• 主分類號: G06Q20/10
• 分類號: G06Q20/10;G06Q40/02;G06Q40/04
• 代理公司: 北京三友知識產權代理有限公司 11127
• 代理人: 王天堯;谷敬麗

本發明提供了一種對公結算賬戶資金記賬系統及其工作方法，可用于金融領域或其他領域，該系統包括：虛擬賬戶開立模塊，用于在企事業單位對公結算的主賬戶下開立多個虛擬賬戶；其中，虛擬賬戶，包括：待處理賬戶，公共賬戶，普通賬戶，中間層賬戶；待處理賬戶管理模塊，用于將VA賬戶交易失敗的金額存放入待處理賬戶；公共賬戶管理模塊，用于將VA現金池未分配的金額存放入公共賬戶；普通賬戶管理模塊，用于對企事業單位機構下的不同部門進行交易管理；中間層賬戶管理模塊，用于統計同一賬戶組內多個子賬戶的余額信息。在一個對公結算賬戶下開立多個虛擬賬戶，支持虛擬賬戶進行各類型外部交易和內部交易，準確高效統計虛擬賬戶內金額和交易。

技術領域

本發明涉及計算機數據處理技術領域，尤其涉及一種對公結算賬戶資金記賬系統及其工作方法。

背景技術

本部分旨在為權利要求書中陳述的本發明的實施方式提供背景或上下文。此處的描述不因為包括在本部分中就承認是現有技術。

隨著企事業單位規模的擴大，其下內部機構數量也隨之日益增加，交易量也會隨之迅速擴大。近年來，越來越多的單位開始增加公司內部現金管理的需求。企事業單位急需對結算賬戶的各項交易區分機構(部門)或用途進行整理核算。

通常企事業單位在管理大量內部機構資金時，會遇到的問題如下：

1、為內部機構單獨開立對公結算賬戶，開立對公結算賬戶需要提供的資料繁雜且耗時長，對企業形成困擾。2、內部機構內交易頻繁，經常需要對賬目進項梳理。

因此，如何提供一種新的方案，其能夠解決上述技術問題是本領域亟待解決的技術難題。

發明內容

本發明實施例提供一種對公結算賬戶資金記賬系統，在一個對公結算賬戶下開立多個虛擬賬戶，每個虛擬賬戶代表不同下屬部門和機構。此記賬方法支持虛擬賬戶進行各類型外部交易和內部交易，并可以準確高效統計虛擬賬戶內金額和交易，該系統包括：

虛擬賬戶開立模塊，用于在企事業單位對公結算的主賬戶下開立多個虛擬賬戶；其中，虛擬賬戶，包括：待處理賬戶，公共賬戶，普通賬戶，中間層賬戶；

待處理賬戶管理模塊，用于將VA賬戶交易失敗的金額存放入待處理賬戶；

公共賬戶管理模塊，用于將VA現金池未分配的金額存放入公共賬戶；

普通賬戶管理模塊，用于對企事業單位機構下的不同部門進行交易管理；

中間層賬戶管理模塊，用于統計同一賬戶組內多個子賬戶的余額信息。

本發明實施例還提供一種對公結算賬戶資金記賬系統的工作方法，包括：

虛擬賬戶開立模塊在企事業單位對公結算的主賬戶下開立多個虛擬賬戶；其中，虛擬賬戶，包括：待處理賬戶，公共賬戶，普通賬戶，中間層賬戶；

待處理賬戶管理模塊將VA賬戶交易失敗的金額存放入待處理賬戶；

公共賬戶管理模塊將VA現金池未分配的金額存放入公共賬戶；

普通賬戶管理模塊對企事業單位機構下的不同部門進行交易管理；

中間層賬戶管理模塊統計同一賬戶組內多個子賬戶的余額信息。

本發明實施例還提供一種計算機設備，包括存儲器、處理器及存儲在存儲器上并可在處理器上運行的計算機程序，所述處理器執行所述計算機程序時實現上述一種對公結算賬戶資金記賬系統的工作方法。

本發明實施例還提供一種計算機可讀存儲介質，所述計算機可讀存儲介質存儲有執行上述一種對公結算賬戶資金記賬系統的工作方法的計算機程序。