[發(fā)明專利]一種基于大數(shù)據(jù)分析的集團(tuán)賬戶交易風(fēng)險(xiǎn)分析方法和系統(tǒng)

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• 申請(qǐng)?zhí)枺?/td>: 202110143288.8
• 申請(qǐng)日: 2021-02-02
• 公開（公告）號(hào): CN112837068A
• 公開（公告）日: 2021-05-25
• 發(fā)明（設(shè)計(jì)）人: 周旭;初萍萍
• 申請(qǐng)（專利權(quán)）人: 南京初聯(lián)信息科技有限公司
• 主分類號(hào): G06Q20/40
• 分類號(hào): G06Q20/40;G06Q40/04
• 代理公司: 北京棘龍知識(shí)產(chǎn)權(quán)代理有限公司 11740
• 代理人: 李改平

本發(fā)明公開了一種基于大數(shù)據(jù)分析的集團(tuán)賬戶交易風(fēng)險(xiǎn)分析系統(tǒng)，包括數(shù)據(jù)收集服務(wù)器、接收數(shù)據(jù)收集服務(wù)器的數(shù)據(jù)內(nèi)容的分析服務(wù)器、經(jīng)過分析服務(wù)器完成風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估后進(jìn)行具體交易內(nèi)容的交易服務(wù)器；數(shù)據(jù)收集服務(wù)器包括登錄模塊、操作寫入模塊、數(shù)據(jù)錄入模塊和與數(shù)據(jù)庫；分析服務(wù)器包括分析模塊、對(duì)比模塊；本法民還公開了一種基于大數(shù)據(jù)分析的集團(tuán)賬戶交易風(fēng)險(xiǎn)分析方法，基于風(fēng)險(xiǎn)分析系統(tǒng)，包括以下步驟：S1通道開啟；S2數(shù)據(jù)寫入；S3數(shù)據(jù)分析；S4得到評(píng)估報(bào)告；本發(fā)明利用大數(shù)據(jù)實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)分析和計(jì)算，能對(duì)交易人員的多種操作和設(shè)備及交易板塊的當(dāng)前狀態(tài)進(jìn)行實(shí)時(shí)分析，分析系統(tǒng)能隨著數(shù)據(jù)庫的逐漸擴(kuò)充提升精度和準(zhǔn)確性，能良好預(yù)測(cè)交易的風(fēng)險(xiǎn)性。

技術(shù)領(lǐng)域

本發(fā)明涉及電子交易領(lǐng)域，尤其涉及一種基于大數(shù)據(jù)分析的集團(tuán)賬戶交易風(fēng)險(xiǎn)分析方法和系統(tǒng)。

背景技術(shù)

風(fēng)險(xiǎn)是一種客觀存在的、不可避免的，并在一定條件下還帶有某些規(guī)律性。因此只能試圖將風(fēng)險(xiǎn)減小到最低的程度，而不可能完全避免或消除。降低風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法就是要意識(shí)并認(rèn)可風(fēng)險(xiǎn)的存在，積極的去面對(duì)、去尋找，才能夠有效地控制風(fēng)險(xiǎn)，將風(fēng)險(xiǎn)降低到最小程度。風(fēng)險(xiǎn)管理是經(jīng)濟(jì)單位對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、衡量分析，并在此基礎(chǔ)上有效地處置和規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，降低由風(fēng)險(xiǎn)帶來的損失。

隨著時(shí)代的發(fā)展，電子交易已經(jīng)成為了時(shí)代的主流交易方式，但是電子交易本身也是具有風(fēng)險(xiǎn)的。尤其是在集團(tuán)交易的過程中，因?yàn)榻灰讛?shù)值大，因此交易平臺(tái)的安全性和可靠度能很大程度影響交易本身的進(jìn)行?，F(xiàn)有的交易平臺(tái)轉(zhuǎn)賬需要給集團(tuán)交易開啟專門交易通道，其中賬戶選擇、身份確認(rèn)、數(shù)據(jù)傳輸、通道的啟閉等多個(gè)步驟都需要安全保護(hù)，這其中如何保證過程的安全性，是最關(guān)鍵的，因此在交易前、交易中都需要對(duì)交易進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，確保交易的安全。除此以外，在平臺(tái)上進(jìn)行競(jìng)價(jià)等行為也是交易的內(nèi)容之一，這個(gè)過程的安全性和保密性極為重要，競(jìng)價(jià)的交易風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估也是保證交易正常進(jìn)行的前提條件之一。

發(fā)明內(nèi)容

本發(fā)明的目的是為了解決現(xiàn)有技術(shù)中存在的缺點(diǎn)，而提出的一種基于大數(shù)據(jù)分析的集團(tuán)賬戶交易風(fēng)險(xiǎn)分析方法和系統(tǒng)。v

為了實(shí)現(xiàn)上述目的，本發(fā)明采用了如下技術(shù)方案：

一種基于大數(shù)據(jù)分析的集團(tuán)賬戶交易風(fēng)險(xiǎn)分析系統(tǒng)，包括數(shù)據(jù)收集服務(wù)器、接收數(shù)據(jù)收集服務(wù)器的數(shù)據(jù)內(nèi)容的分析服務(wù)器、經(jīng)過分析服務(wù)器完成風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估后進(jìn)行具體交易內(nèi)容的交易服務(wù)器；數(shù)據(jù)收集服務(wù)器包括登錄模塊、操作寫入模塊、數(shù)據(jù)錄入模塊和與數(shù)據(jù)庫；分析服務(wù)器包括分析模塊、對(duì)比模塊。

優(yōu)選的，數(shù)據(jù)錄入模塊的數(shù)據(jù)來源包括當(dāng)前賬戶操作寫入的操作內(nèi)容、由操作寫入模塊激活的交易服務(wù)器的對(duì)應(yīng)交易板塊的當(dāng)前狀態(tài)、三個(gè)服務(wù)器當(dāng)前的設(shè)備狀態(tài)；其中，三個(gè)服務(wù)器的設(shè)備狀態(tài)包括硬件工作水平、防火墻安全系數(shù)、應(yīng)急處理器的工作水平；交易服務(wù)器的對(duì)應(yīng)交易板塊的當(dāng)前狀態(tài)包括交易進(jìn)行狀態(tài)、對(duì)應(yīng)交易的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

優(yōu)選的，分析模塊的工作對(duì)象包括操作寫入內(nèi)容、賬戶狀態(tài)、三個(gè)服務(wù)器的設(shè)備狀態(tài)和數(shù)據(jù)庫；對(duì)比模塊包括對(duì)應(yīng)交易板塊的當(dāng)前狀態(tài)和數(shù)據(jù)庫；交易服務(wù)器的交易板塊包括轉(zhuǎn)賬交易和基金交易、競(jìng)價(jià)交易。

一種基于大數(shù)據(jù)分析的集團(tuán)賬戶交易風(fēng)險(xiǎn)分析方法，基于風(fēng)險(xiǎn)分析系統(tǒng)，包括以下步驟：S1通道開啟；交易人員在交易服務(wù)器上登錄賬戶，并通過指紋和鍵入密碼完成通道開啟，數(shù)據(jù)收集服務(wù)器鏈接到交易服務(wù)器；交易人員根據(jù)自身需求在操作寫入模塊內(nèi)完成操作；S2數(shù)據(jù)寫入；當(dāng)前賬戶操作寫入的操作內(nèi)容生成對(duì)應(yīng)的指令數(shù)據(jù)；由操作寫入模塊激活交易服務(wù)器中的對(duì)應(yīng)交易板塊，并對(duì)交易板塊當(dāng)前的安全系數(shù)進(jìn)行評(píng)估；對(duì)三個(gè)服務(wù)器當(dāng)前的設(shè)備狀態(tài)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，得到對(duì)應(yīng)的評(píng)估數(shù)據(jù)；S3數(shù)據(jù)分析；首先對(duì)得到的數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，依據(jù)數(shù)據(jù)庫中的歷史數(shù)據(jù)訓(xùn)練分析，計(jì)算相似度，得到當(dāng)前數(shù)據(jù)情況最相似的情況，進(jìn)行安全分析；S4得到評(píng)估報(bào)告；根據(jù)S3數(shù)據(jù)分析的分析結(jié)果包括得出當(dāng)前交易的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。

優(yōu)選的，在S2數(shù)據(jù)寫入的步驟中，對(duì)三個(gè)服務(wù)器當(dāng)前的設(shè)備狀態(tài)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，其評(píng)估模型為Prob{ΔP≤-VaR}＝α，其中，VaR為風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值，CVaR為條件風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值。