[發明專利]賬務核對方法、裝置、計算機系統和存儲介質

在審

• 申請號: 202110051437.8
• 申請日: 2021-01-14
• 公開（公告）號: CN112767122A
• 公開（公告）日: 2021-05-07
• 發明（設計）人: 張高崇;胡凱樂;周洪菊;左慧娟
• 申請（專利權）人: 中國工商銀行股份有限公司
• 主分類號: G06Q40/02
• 分類號: G06Q40/02;G06Q40/00
• 代理公司: 中科專利商標代理有限責任公司 11021
• 代理人: 王文思

本公開提供了一種賬務核對方法，包括：分別獲取核心系統的核算賬務數據和對接核心系統的多個產品系統的產品賬務數據；從核算賬務數據中抽取出各產品的核算明細，以及從產品賬務數據中抽取出各產品的產品明細；對各個產品的核算明細和產品明細進行比對。本公開還提供了一種賬務核對裝置、計算機系統和存儲介質。本公開提供的賬務核對方法和裝置可用于但不限于金融領域的銀行賬務核對。

技術領域

本公開涉及計算機技術領域，更具體地，涉及一種賬務核對方法、裝置、計算機系統和存儲介質。本公開提供的賬務核對方法和裝置可用于但不限于金融領域的銀行賬務核對。

背景技術

銀行的轉賬、存取款、貸款和結算等業務產生的賬務記錄在銀行的核心系統中。目前銀行存在多核心系統并行的現狀，每個核心系統對接有多個產品系統，如信用卡產品系統、收單產品系統、金融市場產品系統和信貸產品系統等。

各產品系統產生交易時驅動核心系統進行記賬，核心系統會將在一定周期內(如一個工作日)記錄的賬務數據返回給各產品系統，各產品系統會對根據自身的交易產生的賬務數據和核心系統返回的賬務數據進行核對，以保證賬務記載正確。

但是，目前各產品系統的賬務核對工作都由各自系統的專人完成，并且每個產品系統都需要開發和維護各自的賬務核對系統，存在大量的重復工作，人員投入成本和運維成本高。

發明內容

有鑒于此，本公開提供了一種賬務核對方法、裝置、計算機系統和存儲介質。

本公開的一個方面提供了一種賬務核對方法，包括：分別獲取核心系統的核算賬務數據和對接所述核心系統的多個產品系統的產品賬務數據；從所述核算賬務數據中抽取出各產品的核算明細，以及從所述產品賬務數據中抽取出各產品的產品明細；對各個產品的核算明細和產品明細進行比對。

根據本公開的實施例，所述核算明細包括至少一個核對要素字段和至少一個核對項字段，所述產品明細包括所述至少一個核對要素字段和所述至少一個核對項字段，所述對各個產品的核算明細和產品明細進行比對包括：對所述核算明細中的至少一個核對要素字段和所述產品明細中的至少一個核對要素字段一一對應地進行比對；在所述核算明細中的至少一個核對要素字段和所述產品明細中的至少一個核對要素字段的比對結果一致的情況下，對所述核算明細中的至少一個核對項字段和所述產品明細中的至少一個核對項字段一一對應地進行比對。

根據本公開的實施例，所述從所述核算賬務數據中抽取出各產品的核算明細包括：對每個產品的核算明細預先配置所述至少一個核對要素字段和所述至少一個核對項字段；按照所述至少一個核對要素字段和至少一個核對項字段，從所述核心系統的賬務數據中抽取出各產品的核對要素和核對項，生成所述核算明細。

根據本公開的實施例，所述核算賬務數據包括各個產品的入賬數據，所述從所述核算賬務數據中抽取出各產品的核對要素和核對項包括：從所述各個產品的入賬數據中抽取出各產品的核對要素和核對項。

根據本公開的實施例，所述從所述產品賬務數據中抽取出各產品的產品明細包括：對每個產品的產品明細預先配置所述至少一個核對要素字段和所述至少一個核對項字段；按照所述至少一個核對要素字段和至少一個核對項字段，從所述各產品系統的產品賬務數據中抽取出各產品的核對要素和核對項，生成所述產品明細。

根據本公開的實施例，在對各個產品的核算明細和產品明細進行比對之后，還包括：根據各產品的核算明細和產品明細的比對結果，生成各產品的賬務核對報告。

根據本公開的實施例，所述核對要素字段包括地區和渠道中的至少之一，所述核對項字段包括賬號、借貸方向、幣種和金額中的至少之一。