[發明專利]一種對賬方法及裝置

有效

• 申請號: 202011468722.1
• 申請日: 2020-12-14
• 公開（公告）號: CN112862578B
• 公開（公告）日: 2022-08-02
• 發明（設計）人: 余建業;鄭夢久
• 申請（專利權）人: 蘇寧消費金融有限公司
• 主分類號: G06Q40/00
• 分類號: G06Q40/00;G06Q40/04;G06F16/2455
• 代理公司: 南京鐘山專利代理有限公司 32252
• 代理人: 徐燕

本發明提供了一種對賬系統及裝置，包括如下步驟：1、設置對賬渠道及業務類型，每個業務類型可分別配置管理屬性；2、自動定時從內部數據庫中抽取當前需要進行對賬的數據；根據業務類型中配置的數據源，下載對應外部渠道數據文件，并解析文件，讀取出對賬所需字段導入到對賬系統中；3、定時按照對賬渠道及業務類型進行對賬；將當前各參與方的數據進行比對，按照對賬規則將對平的數據移入對平池；4、當前各參與方剩余沒有對平的數據再與差異池內已有的歷史未對平數據對比；5、重復步驟2?4滾動對賬至總對賬時段結束。本發明對賬系統可動態配置對賬的參與方，能夠根據交易數據的不斷更新進行動態地滾動對賬。

技術領域

本發明屬于數據處理技術領域，具體涉及一種對賬系統及裝置。

背景技術

近年來隨著電子支付的不斷發展，網上交易量逐漸增大，產生多種對賬場景。隨著對賬場景的增加，對賬參與方數據來源及數據格式復雜多變，導致對賬邏輯趨于復雜。企業現有的對賬系統對賬時，參與方固定，且無法根據交易數據的不斷更新進行動態地滾動對賬，存在對于數據源缺失的情況也無法進行正常的對賬的情況。

發明內容

本發明針對現有技術中的不足，提供一種對賬系統，實現可動態配置對賬數據源，包含數據庫、文件。對于一個對賬場景，可動態配置對賬的參與方，定義差異池和對平池，將對賬差異和對平數據分別放入差異池和對平池。支持滾動對賬，新的對賬數據進入后，可與差異池中的數據進行比對。對于數據源缺失的情況，提供補償對賬的功能。

為實現上述目的，本發明采用以下技術方案：

一對賬系統，包括如下步驟：

S1、設置對賬渠道及業務類型，每個業務類型可分別配置管理屬性，包括：對賬參與方，數據源，對賬規則；

S2、自動定時從內部數據庫中抽取當前需要進行對賬的數據；根據業務類型中配置的數據源，下載對應外部渠道數據文件，并解析文件，讀取出對賬所需字段導入到對賬系統中；

S3、定時按照對賬渠道及業務類型進行對賬；將當前各參與方的數據進行比對，按照對賬規則將對平的數據移入對平池；

S4、當前各參與方剩余沒有對平的數據再與差異池內已有的歷史未對平數據對比，按照對賬規則，將已對平的當前數據與歷史數據移入對平池；將當前參與方未對平數據移入差異池；

S5、重復S2-S4滾動對賬至總對賬時段結束，記錄總對賬時段內最終對平池結果和差異池內未對平數據的差異原因，得出對賬結果。

為優化上述技術方案，采取的具體措施還包括：

進一步地，所述對賬渠道包括支付寶、財付通、易付寶；所述業務類型包括放款、還款、退款，對每個業務類型均可進行屬性的配置管理；所述對賬參與方包括支付數據、賬務數據和外部渠道方數據。

進一步地，將每個對賬參與方與對應的數據源綁定。

進一步地，數據庫中需要進行對賬的數據包含每筆交易的支付數據及賬務數據，每筆交易的數據為一個數據單元，每個數據單元包括以下項目：交易金額、交易流水號、交易時間、交易渠道、交易類型。

進一步地，對賬是在不同參與方的數據單元之間進行比對，對賬規則包括：數據單元內各相同項目的單金額字段比對、多字段組合比對。

進一步地，對賬系統在總對賬時段內定時提取當前時段數據。

進一步地，對賬系統在總對賬時段內定時檢查前置提取數據任務完成情況，在前置任務完成時啟動對賬。

進一步地，步驟S3中，按照對賬規則，一組對平數據包含來自每個參與方的一個當前或歷史數據單元，而且該組對平數據內各數據單元兩兩之間比對相同。