[發明專利]基于業務審核的智能風險質檢方法、系統和電子設備

在審

• 申請號: 202011134334.X
• 申請日: 2020-10-21
• 公開（公告）號: CN112348521A
• 公開（公告）日: 2021-02-09
• 發明（設計）人: 劉寒;祁霏
• 申請（專利權）人: 上海淇玥信息技術有限公司
• 主分類號: G06Q20/40
• 分類號: G06Q20/40;G06Q40/04
• 代理公司: 北京清誠知識產權代理有限公司 11691
• 代理人: 喬東峰

本發明提供了一種基于業務審核的智能風險質檢方法、系統和電子設備。該方法包括：接收用戶的輸入的配置信息以生成多個質檢抽查規則，各質檢抽查規則均是對不同業務如何抽取案件進行質檢的規則；根據多個質檢抽查規則，從多個不同業務中抽取待質檢案件；對于所抽取的待質檢案件，自動對所述待質檢案件進行質檢，生成該案件的風險評估結果；向用戶展示所述風險評估結果，接收用戶對各案件的風險的確認操作，生成各案件的質檢結果；匯總各案件的質檢結果，生成質檢數據報表；定時監控質檢數據報表，生成質檢異常信息和質檢抽查規則更新建議。本發明的方法提升了質檢工作效率，優化了業務審核流程，減少了重復性的工作量，保證了質檢精確度。

技術領域

本發明涉及計算機信息處理領域，具體而言，涉及一種基于業務審核的智能風險質檢方法、系統和電子設備。

背景技術

風險控制(簡稱為風控)是指風險管理者采取各種措施和方法，消滅或減少風險事件發生的各種可能性，或風險控制者減少風險事件發生時造成的損失。風險控制一般應用于金融行業，如對公司的交易、商家的交易或個人交易等進行風險控制。

目前，全流程質檢是金融風控至關重要的一個環節，一方面可以對審核人員的審核情況做全面復盤，另一方面質檢通過對不同業務場景的人員差錯分析，又可以反哺風控策略，加固風控安全網。現有質檢模式是定期抽取一定比例的案件來進行業務監控以完成風險質檢。但是，從統計學角度而言，簡單的隨機抽樣所得出的結果并不能完整反映問題癥結所在，同時又容易受主觀影響，現有抽檢模式耗時、費力，質檢時效和抽檢覆蓋率低，在實踐過程中存在如下問題：覆蓋率低：不同業務場景的案件每日多達上萬件，質檢無法做到全面覆蓋，有遺漏情況；時效性低：由于質檢本身處于較滯后的環節，針對部分案件要流轉多日才能出質檢結果，誤通過的風險情況也相應延遲攔截；效率低：人工質檢一筆案件耗時少則數分鐘多則半天，特定業務場景的一些質檢流程完全是無差異化的質檢結果，長期大量重復性的質檢內容會極大降低質檢效率。

因此，有必要提供一種質檢精確度更高的智能風險質檢方法。

發明內容

為了解決人工質檢工作排查風險點分散、人工效能較低、準確度波動較大的問題，本發明提供了一種基于業務審核的智能風險質檢方法。該智能風險質檢方法包括：接收用戶的輸入的配置信息以生成多個質檢抽查規則，各質檢抽查規則均是對不同業務如何抽取案件進行質檢的規則；根據多個質檢抽查規則，從多個不同業務中抽取待質檢案件；對于所抽取的待質檢案件，根據案件的業務類型，調用相應的自動質檢流程自動對所述待質檢案件進行質檢，生成該案件的風險評估結果；向用戶展示所述風險評估結果，接收用戶對各案件的風險的確認操作，生成各案件的質檢結果；匯總各案件的質檢結果，生成質檢數據報表；定時監控質檢數據報表，生成質檢異常信息和質檢抽查規則更新建議。

優選地，所述接收用戶的輸入的配置信息以生成多個質檢抽查規則包括：展示可視化規則配置界面，根據不同業務類型和邏輯，提供不同的質檢抽檢規則配置模板以供用戶輸入配置信息。

優選地，所述業務包括電聯業務、交易環節業務和產品線業務；基于不同業務，預設風險點和高頻差錯點，并基于所述風險點和高頻差錯點，配置質檢抽查規則；所述質檢抽查規則包括識別規則、抽取規則、業務質檢規則和判斷規則。

優選地，所述自動質檢流程包括：檢測落庫的案件、抽取待質檢案件、識別待質檢案件以分流至對應自動質檢模塊、自動質檢處理、風險確認、匯總計算自動質檢結果、向控制平臺反饋自動質檢的效果。

優選地，所述自動對所述待質檢案件進行質檢，生成該案件的風險評估結果包括：按照預定的風險判斷策略，自動對待質檢的案件進行風險點定位和風險大小估算。

優選地，所述匯總各案件的質檢結果，生成質檢數據報表包括：將所述質檢結果進行統計計算，在數據報表平臺存儲統計結果，所述數據報表平臺可供用戶調用以生成可視化報表。