[發(fā)明專利]目標(biāo)操作的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法及系統(tǒng)

有效

• 申請(qǐng)?zhí)枺?/td>: 202010410307.4
• 申請(qǐng)日: 2020-05-15
• 公開(kāi)（公告）號(hào): CN111476508B
• 公開(kāi)（公告）日: 2022-05-17
• 發(fā)明（設(shè)計(jì)）人: 余坤;王膂;丁才偉;孫清清;張?zhí)煲?/a>;趙亮
• 申請(qǐng)（專利權(quán)）人: 支付寶（杭州）信息技術(shù)有限公司
• 主分類號(hào): G06Q10/06
• 分類號(hào): G06Q10/06;G06Q40/04;G06N20/00
• 代理公司: 成都七星天知識(shí)產(chǎn)權(quán)代理有限公司 51253
• 代理人: 楊永梅

1.一種轉(zhuǎn)賬操作的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法，所述方法包括：

獲取所述轉(zhuǎn)賬操作的信息；所述轉(zhuǎn)賬操作的信息至少包括與所述轉(zhuǎn)賬操作相關(guān)的第一目標(biāo)實(shí)體和第二目標(biāo)實(shí)體；

基于風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別引擎對(duì)所述第一目標(biāo)實(shí)體和所述第二目標(biāo)實(shí)體進(jìn)行匹配識(shí)別，并根據(jù)匹配識(shí)別結(jié)果判斷所述轉(zhuǎn)賬操作的風(fēng)險(xiǎn)；

所述風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別引擎包括實(shí)體關(guān)系網(wǎng)絡(luò)和判斷單元，所述實(shí)體關(guān)系網(wǎng)絡(luò)包括預(yù)設(shè)實(shí)體以及與所述預(yù)設(shè)實(shí)體存在預(yù)設(shè)關(guān)聯(lián)關(guān)系的關(guān)聯(lián)實(shí)體；所述判斷單元用于基于所述實(shí)體關(guān)系網(wǎng)絡(luò)判斷所述第一目標(biāo)實(shí)體和所述第二目標(biāo)實(shí)體是否屬于所述預(yù)設(shè)實(shí)體或所述關(guān)聯(lián)實(shí)體；

當(dāng)所述第一目標(biāo)實(shí)體和所述第二目標(biāo)實(shí)體中至少一個(gè)與所述預(yù)設(shè)實(shí)體匹配時(shí)，則判斷所述轉(zhuǎn)賬操作為一級(jí)風(fēng)險(xiǎn)；當(dāng)所述第一目標(biāo)實(shí)體和所述第二目標(biāo)實(shí)體的全部與所述預(yù)設(shè)實(shí)體不匹配，但與所述預(yù)設(shè)實(shí)體存在所述預(yù)設(shè)關(guān)聯(lián)關(guān)系的關(guān)聯(lián)實(shí)體匹配時(shí)，則判斷所述轉(zhuǎn)賬操作為二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)。

2.根據(jù)權(quán)利要求1所述的方法，所述實(shí)體關(guān)系網(wǎng)絡(luò)中的預(yù)設(shè)關(guān)聯(lián)關(guān)系包括與最終受益人關(guān)系、法人關(guān)系、高管關(guān)系、董事長(zhǎng)關(guān)系、監(jiān)事關(guān)系以及股權(quán)關(guān)系中至少一個(gè)。

3.根據(jù)權(quán)利要求1所述的方法，所述實(shí)體關(guān)系網(wǎng)絡(luò)通過(guò)如下方式獲得：

獲取與多個(gè)實(shí)體相關(guān)的數(shù)據(jù)信息；

基于所述數(shù)據(jù)信息確定所述實(shí)體關(guān)系網(wǎng)絡(luò)。

4.根據(jù)權(quán)利要求1所述的方法，所述方法還包括：

若所述轉(zhuǎn)賬操作的風(fēng)險(xiǎn)判斷結(jié)果為存在風(fēng)險(xiǎn)，則攔截所述轉(zhuǎn)賬操作，并將所述轉(zhuǎn)賬操作的信息及其風(fēng)險(xiǎn)判斷結(jié)果上傳至審理平臺(tái)。

5.根據(jù)權(quán)利要求4所述的方法，所述將所述轉(zhuǎn)賬操作的信息及其風(fēng)險(xiǎn)判斷結(jié)果上傳至審理平臺(tái)包括：

基于所述存在風(fēng)險(xiǎn)的實(shí)體以及所述風(fēng)險(xiǎn)實(shí)體之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，確定所述存在風(fēng)險(xiǎn)的實(shí)體的風(fēng)險(xiǎn)關(guān)聯(lián)路徑；

通過(guò)審理平臺(tái)輸出所述風(fēng)險(xiǎn)關(guān)聯(lián)路徑。

6.根據(jù)權(quán)利要求1所述的方法，所述方法還包括：

基于風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別引擎中的預(yù)設(shè)實(shí)體以及預(yù)設(shè)關(guān)聯(lián)關(guān)系確定風(fēng)險(xiǎn)實(shí)體；并對(duì)所述風(fēng)險(xiǎn)實(shí)體標(biāo)記風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)簽以及風(fēng)險(xiǎn)關(guān)聯(lián)路徑。

7.根據(jù)權(quán)利要求1所述的方法，所述方法還包括：

獲取監(jiān)管機(jī)構(gòu)的當(dāng)前公布信息；

基于所述當(dāng)前公布信息更新所述預(yù)設(shè)實(shí)體和/或所述預(yù)設(shè)關(guān)聯(lián)關(guān)系。

8.一種轉(zhuǎn)賬操作的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別系統(tǒng)，所述系統(tǒng)包括：

獲取模塊，用于獲取所述轉(zhuǎn)賬操作的信息；所述轉(zhuǎn)賬操作的信息至少包括與所述轉(zhuǎn)賬操作相關(guān)的第一目標(biāo)實(shí)體和第二目標(biāo)實(shí)體；

識(shí)別模塊，用于基于風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別引擎對(duì)所述第一目標(biāo)實(shí)體和所述第二目標(biāo)實(shí)體進(jìn)行匹配識(shí)別，并根據(jù)匹配識(shí)別結(jié)果判斷所述轉(zhuǎn)賬操作的風(fēng)險(xiǎn)；

所述風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別引擎包括實(shí)體關(guān)系網(wǎng)絡(luò)和判斷單元，所述實(shí)體關(guān)系網(wǎng)絡(luò)包括預(yù)設(shè)實(shí)體以及與所述預(yù)設(shè)實(shí)體存在預(yù)設(shè)關(guān)聯(lián)關(guān)系的關(guān)聯(lián)實(shí)體；所述判斷單元用于基于所述實(shí)體關(guān)系網(wǎng)絡(luò)判斷所述第一目標(biāo)實(shí)體和所述第二目標(biāo)實(shí)體是否匹配所述預(yù)設(shè)實(shí)體或所述關(guān)聯(lián)實(shí)體；

當(dāng)所述第一目標(biāo)實(shí)體和所述第二目標(biāo)實(shí)體中至少一個(gè)與所述預(yù)設(shè)實(shí)體匹配時(shí)，則判斷所述轉(zhuǎn)賬操作為一級(jí)風(fēng)險(xiǎn)；當(dāng)所述第一目標(biāo)實(shí)體和所述第二目標(biāo)實(shí)體的全部與所述預(yù)設(shè)實(shí)體不匹配，但與所述預(yù)設(shè)實(shí)體存在所述預(yù)設(shè)關(guān)聯(lián)關(guān)系的關(guān)聯(lián)實(shí)體匹配時(shí)，則判斷所述轉(zhuǎn)賬操作為二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)。

9.根據(jù)權(quán)利要求8所述的系統(tǒng)，所述實(shí)體關(guān)系網(wǎng)絡(luò)中的預(yù)設(shè)關(guān)聯(lián)關(guān)系包括與最終受益人關(guān)系、法人關(guān)系、高管關(guān)系、董事長(zhǎng)關(guān)系、監(jiān)事關(guān)系以及股權(quán)關(guān)系中至少一個(gè)。

10.根據(jù)權(quán)利要求8所述的系統(tǒng)，所述實(shí)體關(guān)系網(wǎng)絡(luò)通過(guò)如下方式獲得：

獲取與多個(gè)實(shí)體相關(guān)的數(shù)據(jù)信息；

基于所述數(shù)據(jù)信息確定所述實(shí)體關(guān)系網(wǎng)絡(luò)。

11.根據(jù)權(quán)利要求8所述的系統(tǒng)，若所述轉(zhuǎn)賬操作的風(fēng)險(xiǎn)判斷結(jié)果為存在風(fēng)險(xiǎn)，所述系統(tǒng)還包括：

攔截模塊，用于攔截所述轉(zhuǎn)賬操作，并將所述轉(zhuǎn)賬操作的信息及其風(fēng)險(xiǎn)判斷結(jié)果上傳至審理平臺(tái)。