[發明專利]一種基于大宗物品交易的風控方法和裝置

在審

• 申請號: 202010219669.5
• 申請日: 2020-03-25
• 公開（公告）號: CN111383099A
• 公開（公告）日: 2020-07-07
• 發明（設計）人: 王鵬
• 申請（專利權）人: 中國建設銀行股份有限公司;建信金融科技有限責任公司
• 主分類號: G06Q40/02
• 分類號: G06Q40/02;G06Q40/04
• 代理公司: 中原信達知識產權代理有限責任公司 11219
• 代理人: 張一軍;李陽

本發明公開了基于大宗物品交易的風控方法和裝置，涉及計算機技術領域。該方法的一具體實施方式包括接收客戶端發送的存量交易，在存續期觸發預設的預警規則和追加規則，進而分別生成預警交易以及追加臺賬，發送至客戶端和第一服務器；基于預設時間段閾值，如果未接收到客戶端執行預警交易的保證金追加信息，則生成強平名單發送至第一服務器以進行反平。從而，本發明的實施方式能夠解決在不影響客戶下單的效率及交易速度的情況下，對大宗物品交易進行風控處理的問題。

技術領域

本發明涉及計算機技術領域，尤其涉及一種基于大宗物品交易的風控方法和裝置。

背景技術

目前，大宗物品業務在銀行業屬于藍海業務，有著比較廣闊的發展空間。在實現本發明過程中，發明人發現現有技術中至少存在如下問題：

根據前期分行及客戶調查，現階段客戶端直通業務發展的主要瓶頸在于如何解決在不影響客戶下單的效率及交易速度的情況下，對大宗物品交易進行風控處理。

發明內容

有鑒于此，本發明實施例提供一種基于大宗物品交易的風控方法和裝置，能夠解決在不影響客戶下單的效率及交易速度的情況下，對大宗物品交易進行風控處理的問題。

為實現上述目的，根據本發明實施例的一個方面，提供了一種基于大宗物品交易的風控方法，包括接收客戶端發送的存量交易，在存續期觸發預設的預警規則和追加規則，進而分別生成預警交易以及追加臺賬，發送至客戶端和第一服務器；基于預設時間段閾值，如果未接收到客戶端執行預警交易的保證金追加信息，則生成強平名單發送至第一服務器以進行反平。

可選地，還包括：

基于預設時間段閾值，如果該客戶端基于品種的存量交易的保證金及額度不滿足預設費用閾值，則將該客戶端基于品種的存量交易信息存儲至強平名單。

可選地，還包括：

在定價日之前，如果未接收到客戶端發起的反平交易，且不能到期結算的交易，則在定價日之后的預設時間內將該客戶端信息存儲至強平名單。

可選地，生成強平名單發送至第一服務器以進行反平，包括：

第一服務器按照交易的時間順序，將強平名單中的客戶端信息發送至場內反平；待反平執行成功后，向客戶端反饋強平市場盤面價以及最終的對客成交價。

可選地，待反平執行成功后，還包括：

第一服務器向客戶端反饋，基于反平執行順序同一客戶信息同一品種的反平交易的最終反平價存在差異的通知信息。

另外，本發明還提供了一種基于大宗物品交易的風控裝置，包括第一模塊，用于接收客戶端發送的存量交易，在存續期觸發預設的預警規則和追加規則，進而分別生成預警交易以及追加臺賬，發送至客戶端和第一服務器；第二模塊，用于基于預設時間段閾值，如果未接收到客戶端執行預警交易的保證金追加信息，則生成強平名單發送至第一服務器以進行反平。

可選地，第一模塊，還用于：

基于預設時間段閾值，如果該客戶端基于品種的存量交易的保證金及額度不滿足預設費用閾值，則將該客戶端基于品種的存量交易信息存儲至強平名單。

可選地，第二模塊生成強平名單發送至第一服務器以進行反平，包括：

第一服務器按照交易的時間順序，將強平名單中的客戶端信息發送至場內反平；待反平執行成功后，向客戶端反饋強平市場盤面價以及最終的對客成交價。