[發明專利]一種疑似風險交易確定方法、裝置及設備

有效

• 申請號: 202010114585.5
• 申請日: 2020-02-25
• 公開（公告）號: CN111324867B
• 公開（公告）日: 2023-03-31
• 發明（設計）人: 付曉強;付子圣
• 申請（專利權）人: 支付寶（中國）網絡技術有限公司
• 主分類號: G06F17/18
• 分類號: G06F17/18;G06Q20/10;G06Q20/40;G06Q40/04;G06Q50/26
• 代理公司: 北京晉德允升知識產權代理有限公司 11623
• 代理人: 王戈

本說明書實施例提供一種疑似風險交易確定方法、裝置及設備。方案包括：獲取待識別的賬戶支出交易的第一交易時間，確定該賬戶在第一交易時間之前的預設時間段內的歷史有效收入交易；判斷歷史有效收入交易的交易金額之和是否大于或等于目標金額；當歷史有效收入交易的交易金額之和大于或等于目標金額時，獲取所有歷史有效收入交易的第二交易時間；根據待識別交易的交易金額、歷史有效收入交易的交易金額之和、第一交易時間以及第二交易時間，可以確定待識別交易的賬面資金停留時長指數；根據該賬面資金停留時長指數判斷待識別交易是否為疑似風險交易。

技術領域

本說明書一個或多個實施例涉及計算機技術領域，尤其涉及一種疑似風險交易確定方法、裝置及設備。

背景技術

洗錢是指犯罪分子通過一系列金融帳戶轉移非法資金，以便掩蓋資金的來源、擁有者的身份，或是使用資金的最終目的。犯罪分子為逃避公檢法機關的稽核追查，會將其違法收入的資金實現快速轉移和隱匿，通過洗錢產業鏈幫助非法資金所得實現快速轉移。

對于某一個擁有大量賬戶的洗錢專業團伙來說，多賬戶之間的資金快進快出是一個較為常見的特點。通常表現為一個賬號在收到大額資金之后的短時間內利用轉賬、交易、紅包、提現等手段，將資金轉到下一個賬號。在洗錢產業中，通常使用多個賬號，連續進行以上行為，形成資金轉移鏈，完成大量資金的快速轉移。因此，識別疑似風險的交易，對其進行管控是亟待解決的問題。

因此，需要提供一種可靠的疑似風險交易的確定方案。

發明內容

有鑒于此，本說明書一個或多個實施例提供了一種疑似風險交易確定方法、裝置及設備，用于針對每筆交易進行疑似風險交易的識別。

為解決上述技術問題，本說明書實施例是這樣實現的：

本說明書實施例提供的一種疑似風險交易確定方法，包括：

獲取待識別交易的第一交易時間，所述待識別交易為賬戶支出的交易；

確定所述賬戶在所述第一交易時間之前的預設時間段內的歷史有效收入交易；

判斷所述歷史有效收入交易的交易金額之和是否大于或等于目標金額，得到第一判斷結果；

當所述第一判斷結果表示所述歷史有效收入交易的交易金額之和大于或等于目標金額時，獲取所述歷史有效收入交易的第二交易時間；

根據所述待識別交易的交易金額、所述歷史有效收入交易的交易金額之和、所述第一交易時間以及所述第二交易時間，確定所述待識別交易的賬面資金停留時長指數；

根據所述賬面資金停留時長指數判斷所述待識別交易是否為疑似風險交易。

本說明書實施例提供的一種疑似風險交易確定裝置，包括：

第一交易時間獲取模塊，用于獲取待識別交易的第一交易時間，所述待識別交易為賬戶支出的交易；

歷史有效收入交易確定模塊，用于確定所述賬戶在所述第一交易時間之前的預設時間段內的歷史有效收入交易；

第一判斷模塊，用于判斷所述歷史有效收入交易的交易金額之和是否大于或等于目標金額，得到第一判斷結果；

第二交易時間獲取模塊，用于當所述第一判斷結果表示所述歷史有效收入交易的交易金額之和大于或等于目標金額時，獲取所述歷史有效收入交易的第二交易時間；

賬面資金停留時長指數確定模塊，用于根據所述待識別交易的交易金額、所述歷史有效收入交易的交易金額之和、所述第一交易時間以及所述第二交易時間，確定所述待識別交易的賬面資金停留時長指數；

疑似風險交易判斷模塊，用于根據所述賬面資金停留時長指數判斷所述待識別交易是否為疑似風險交易。