[發明專利]一種異常用戶團體的識別方法、識別裝置及可讀存儲介質

有效

• 申請號: 202010082795.0
• 申請日: 2020-02-07
• 公開（公告）號: CN111311276B
• 公開（公告）日: 2023-08-29
• 發明（設計）人: 韓躍盛
• 申請（專利權）人: 北京明略軟件系統有限公司
• 主分類號: G06Q30/018
• 分類號: G06Q30/018;G06Q40/04;G06F18/22
• 代理公司: 北京超成律師事務所 11646
• 代理人: 鄧超

本申請提供了一種異常用戶團體的識別方法、識別裝置及可讀存儲介質，所述識別方法包括：基于的每一個用戶業務起始時間以及預設時間間隔，生成多個用戶集；將在每一個用戶集中重復關聯出現的多個用戶，確定為一個用戶團體，并在每一個業務維度下計算用戶團體中全部用戶之間的第一相似度值；基于每一個業務維度下的第一相似度值以及對應的維度權重系數，確定用戶團體的全部用戶之間的第二相似度值；按照預設排列次序，將每一個用戶團體的全部用戶之間的第二相似度值排序，將排序在預設數量之前的多個用戶團體，確定為多個異常用戶團體。這樣，通過異常用戶團體確定出多個關聯異常用戶，有助于提高異常用戶判斷的效率以及準確率。

技術領域

本申請涉及數據分析統計技術領域，尤其是涉及一種異常用戶團體的識別方法、識別裝置及可讀存儲介質。

背景技術

隨著互聯網金融的迅猛發展，金融領域的相關業務對信息技術有越來越多的利用，用戶在互聯網上進行金融交易的過程中，可能會存在一些異常操作，進行虛假交易，嚴重影響了互聯網金融系統的安全性。

現階段，對于異常用戶的排查，還是基于固定規則針對于單個用戶的單筆交易進行判斷，判斷一個用戶的單筆交易的異常情況，需要判斷的數據量大，并且單筆數據準確性低，可同時定性分析的用戶數量較少，影響異常用戶判斷的效率以及準確率。

發明內容

有鑒于此，本申請的目的在于提供一種異常用戶團體的識別方法、識別裝置及可讀存儲介質，通過對劃分出的用戶團體中用戶之間的相似度的分析，確定出至少一個異常用戶團體，并基于異常用戶團體確定出多個關聯異常用戶，有助于提高異常用戶判斷的效率以及準確率。

本申請實施例提供了一種異常用戶團體的識別方法，所述識別方法包括：

基于獲取到的每一個用戶的業務信息指示的業務起始時間以及預設時間間隔，將多個用戶進行劃分生成多個用戶集；

將在每一個用戶集中重復關聯出現的多個用戶，確定為一個用戶團體，并在每一個業務維度下計算所述用戶團體中全部用戶之間的第一相似度值；

將每一個業務維度下的第一相似度值以及對應的維度權重系數線性加權，確定所述用戶團體的全部用戶之間的第二相似度值；

按照預設排列次序，將確定出的多個用戶團體中的每一個用戶團體的全部用戶之間的第二相似度值排序，并將排序在預設數量之前的多個第二相似度值對應的多個用戶團體，確定為多個異常用戶團體。

進一步的，所述業務維度包括數值型業務維度和類別型業務維度中的一種。

進一步的，當所述業務維度包括數值型業務維度時，通過以下步驟計算所述用戶團體中全部用戶之間的第一相似度值：

針對同一業務維度，獲取該業務維度下所述用戶團體中每一個用戶對應的特征值，并加和全部用戶對應的特征值，確定特征值和值；

將每一個用戶對應的特征值分別與所述特征值和值作差，得到多個第一差值，并確定每一個第一差值的第一差值絕對值；

加和第一差值絕對值，得到絕對值和值，并將所述絕對值和值與所述特征值和值的第一商值，確定為初始第一數值相似度；

將所述初始第一數值相似度歸一化，確定所述用戶團體中全部用戶之間的第一相似度值。

進一步的，當所述業務維度包括類別型業務維度時，通過以下步驟計算所述用戶團體中全部用戶之間的第一相似度值：

針對同一業務維度，獲取該業務維度下每一個用戶對應的業務類型，并統計在該維度下的業務類型總個數以及用戶總數；

將所述業務類型總個數以及所述用戶總數的第二商值，所述用戶團體中全部用戶之間的初始第一相似度值；

將所述初始第一數值相似度歸一化，確定所述用戶團體中全部用戶之間的第一相似度值。