[發(fā)明專利]一種基于大數據和人工智能的金融風控系統(tǒng)

在審

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• 申請日: 2018-06-11
• 公開（公告）號: CN108898488A
• 公開（公告）日: 2018-11-27
• 發(fā)明（設計）人: 趙念偉
• 申請（專利權）人: 合肥匯英科技有限公司
• 主分類號: G06Q40/04
• 分類號: G06Q40/04;G06Q10/06
• 代理公司: 北京華仲龍騰專利代理事務所(普通合伙) 11548
• 代理人: 李靜

本發(fā)明公開了一種基于大數據和人工智能的金融風控系統(tǒng)，包括風險信息收集模塊、信息管理模塊、風險評估模塊、風險處理模塊和風險存儲模塊，所述風險信息管理服務器包括風險分類單元、風險識別單元和關鍵信息提取單元，所述風險評估服務器包括風險管理單元、評估單元和風險預存儲單元，風險處理模塊包括處理節(jié)點、統(tǒng)計單元和生成單元。本發(fā)明通過關鍵字提取和比對法在風險管理服務器中對風險事項進行分類，同時對分類的風險事項在風險評估服務器中進行評估，能夠提高風險管控效率，能夠自動實時的對風險進行管控，進而避免的重大風險事項的發(fā)生，而且能夠時改進和更新風控規(guī)則，使得對交易進程的風險控制更全面，并且節(jié)省人力資源。

技術領域

本發(fā)明涉及金融交易技術領域，具體是一種基于大數據和人工智能的金融風控系統(tǒng)。

背景技術

隨著科技的發(fā)展，越來越多的商務交易開始朝著電子商務的方向進行，每天在電商平臺或者其他線上交易渠道進行的電子交易的數量在逐步遞增，從而產生了數量龐大的電子交易數據。這些數量龐大的交易數據在進入后臺交互之前需要進行交易數據的風險控制，以防止其中出現異常數據，或者出現一些惡意數據。傳統(tǒng)的風險控制方法是預先設置多條風控規(guī)則，不同的風控規(guī)則可以用于對不同的交易風險進行控制。系統(tǒng)獲取的交易數據在進入后臺交互之前首先需要經過風控規(guī)則的驗證，只有通過風控規(guī)則驗證的數據才被視為正常數據，未通過風控規(guī)則驗證的數據會被直接攔截，并且相應的數據來源(例如交易者)可能會受到相應的處置懲罰。

但是現有的風險控制方法中，風控規(guī)則的設定上可能存在主觀性和不合理性，在風控管理中會浪費大量的人力資源。

發(fā)明內容

本發(fā)明的目的在于提供一種基于大數據和人工智能的金融風控系統(tǒng)，以解決上述背景技術中提出的問題。

為實現上述目的，本發(fā)明提供如下技術方案：

一種基于大數據和人工智能的金融風控系統(tǒng)，包括風險信息收集模塊、信息管理模塊、風險評估模塊、風險處理模塊和風險存儲模塊，所述風險信息收集模塊用于獲取外部系統(tǒng)根據不同的所述業(yè)務流程中產生的交易信息數據；所述信息管理模塊包括風險信息管理服務器，所述風險信息管理服務器包括風險分類單元、風險識別單元和關鍵信息提取單元，所述風險信息管理服務器將分類后的風險信息數據按照類別傳輸至風險評估服務器；所述風險評估模塊包括風險評估服務器，所述風險評估服務器包括風險管理單元、評估單元和風險預存儲單元，所述風風險管理單元預先在風險預存儲單元中建立風險模型；所述評估單元接收到分類后的風險信息數據后，將風險信息數據的關鍵字與風險預存儲單元中相應風險模型中預存的已發(fā)生風險模型進行比對；所述風險處理模塊與風險評估模塊連接，風險處理模塊包括處理節(jié)點、統(tǒng)計單元和生成單元，規(guī)則集被分別部署到不同的處理節(jié)點。

作為本發(fā)明進一步的方案：所述風險分類單元用于對險信息收集模塊所收集到的交易信息數據進行歸類。

作為本發(fā)明進一步的方案：所述關鍵信息提取單元用于將收集到的風險數據信息進行關鍵字的提取，并得到多個關鍵字。

作為本發(fā)明進一步的方案：所述風險識別單元用于將關鍵信息提取單元提取的風險信息關鍵字與風險模型中的關鍵字信息進行比對，進而實現風險數據信息的分類管理。

作為本發(fā)明進一步的方案：所述統(tǒng)計單元分別連接每個處理節(jié)點，用于獲取每個處理節(jié)點對交易數據進行匹配處理得到的匹配結果；所述生成單元，連接統(tǒng)計單元，用于根據匹配結果生成新的組合風控規(guī)則；生成單元將生成的組合風控規(guī)則部署到相應的處理節(jié)點中，在之后對風險數據的風控處理中，處理節(jié)點除了根據初始風控規(guī)則對交易數據進行匹配之外，還需要根據更新的組合風控規(guī)則對其進行匹配。

作為本發(fā)明進一步的方案：所述風險處理模塊還連接風險存儲模塊，風險存儲模塊用于保存風險處理模塊中輸出的所有數據結果。

與現有技術相比，本發(fā)明的有益效果是：