[發明專利]基于績效管理和財務分析的企業資金管理系統及方法

在審

• 申請號: 201710740656.0
• 申請日: 2017-08-25
• 公開（公告）號: CN107358376A
• 公開（公告）日: 2017-11-17
• 發明（設計）人: 袁也;王峻嵐
• 申請（專利權）人: 袁也
• 主分類號: G06Q10/06
• 分類號: G06Q10/06
• 代理公司: 福州元創專利商標代理有限公司35100
• 代理人: 蔡學俊,丘鴻超

技術領域

本發明涉及一種基于績效管理和財務分析的企業資金管理系統及方法。

背景技術

1、中國制造業和貿易企業存在在盈利情況下，因為資金鏈問題導致的企業生存危機，甚至出現企業倒閉的情況；

2、非制造業和貿易企業，也存在戰略選擇和資金鏈壓力之間的矛盾，處理不到位的企業，也會面臨極大的生存危機，典型企業即樂視；

3、在實踐過程中，通過引用豐田精益管理理論，結合財務分析理論、人力資源績效管理理論，構建從數據分析到決策再到跟蹤完成情況的閉環管理邏輯，構建相關的數據表格，使用線下渠道的方式能夠有效解決相關的問題，并實現短期企業賬面資金的增值；

4、使用手工報表和線下渠道存在取數、處理、分析、決策需要人為處理的問題，其效率和準確性受制于操作人員對于數據的理解水平、跨部門溝通協調能力以及報告呈現水平，需要相關的數據工具，實現自動取數、邏輯分析、自動決策和對應指派任務；

5、實際操作過程中存在操作效果跟蹤和反饋的需要。

現有技術：上海風聲企業信用征信有限公司推出的風險雷達產品（棱鏡征信SaaS系統），為現在市場上存在的最為接近的產品。

該產品能夠對應用企業所在產業上下游機構的企業主體及其關系人和關系企業的信用數據進行實時監控，及時反映相關企業或個人的風險等級、企業經營能力和還款能力，用以對應用該系統的企業進行財務風險預警，輔助企業做出交易決策。該系統基于指定查詢篩選條件，精確定位所需監控的企業，通過基于Web的數據庫查詢功能，通過與工商、稅務、財政等監管部門，以及銀行、客戶等相關數據庫的對接，定位風險數據，并進一步通過基于角色的訪問控制方法，將相關的數據進行打包，最終呈現于應用企業決策人員面前。

相對于該產品，基于績效管理和財務分析的企業資金管理程序更傾向定位于應用企業內部數據的分析和收集，基于Web數據庫操作方式，訪問企業內部ERP數據庫，并對企業賬戶數據、企業財務首付款統計數據、企業訂單和采購數據等進行分析，利用豐田J理論，幫助企業一方面發現本企業資金鏈的擴充方向，另一方面幫助企業做出通過企業收支方向的兌現時間決策，輔助企業內部挖潛，擴充營運資本規模。

從接口開發角度來說，基于績效管理和財務分析的企業資金管理程序基于企業內部數據和系統模塊，其數據接口全部與企業內部ERP數據對接，而其輸出接口則為企業內部用戶的呈現端頁面和企業內部的績效管理系統（PMS），通過PMS的記錄，實現相關員工績效考核結果的更新，并對相關工作起到反向督促作用。

與棱鏡征信SaaS系統對比，基于績效管理和財務分析的企業資金管理程序在應用上，更傾向企業內部控制決策，通過企業內部運營過程和流程控制方法，實現企業資金鏈的安全。在邏輯上，可以與SaaS系統進行對接應用，可以實現幫助企業在低風險環境中尋找資金鏈安全的操作方案。

上述現有技術存在如下缺點：

第一，現有技術中尚未檢索到有類似專注于企業內部資金鏈分析和資金鏈運營以及相關操作決策的軟件或工具；

第二，現有的工具，如ERP系統、財務管理軟件、人力資源管理軟件和績效分析軟件，均已存在，但是其數據相對割裂并存在壁壘，無法實現聯動分析和管理跟蹤，而整合數據的前提是需要接口對接和取數邏輯的優化，而該邏輯并未在ERP系統邏輯中展現，相應的，導致在實際操作過程中，出現取數和數據匹配的漏洞，并導致數據分析無法有效實現對決策的支撐。

發明內容

本發明的目的在于提供一種基于績效管理和財務分析的企業資金管理系統及方法，本發明打破了原有數據的結構性壁壘，利用數據接口，和指定篩選條件邏輯，建立了多層次切分、多維度對比的資金鏈相關數據分析報表，該取數邏輯和所形成的中間產品為最核心保護點。

為實現上述目的，本發明的技術方案是：一種基于績效管理和財務分析的企業資金管理系統，包括數據分析模塊、數據呈現模塊、角色權限模塊和績效管理系統；

所述數據分析模塊，即從ERP系統中選取數據，根據制定查詢篩選條件，匯總制作報表，并在報表基礎上形成數據分析；

所述數據呈現模塊，即報告呈現模塊，該模塊用以對所述數據分析模塊生成的報表、數據分析結論加工，形成可視化圖表，并根據角色權限生成有角色區別的數據報告；

所述角色權限模塊，用以劃定不同角色在數據呈現時的訪問權限，輔助數據呈現模塊有針對性的生成報告；

所述績效管理系統，該系統專門用以記錄與資金首付相關的工作人員在資金收支相關操作過程中的工作成果，并形成績效反饋。