[發明專利]識別交易行為異常的方法以及裝置

有效

• 申請號: 202010159171.4
• 申請日: 2020-03-09
• 公開（公告）號: CN111383026B
• 公開（公告）日: 2022-07-05
• 發明（設計）人: 楊洋;張昊;程羽;崔欣培;張杭彬
• 申請（專利權）人: 支付寶（杭州）信息技術有限公司
• 主分類號: G06Q20/40
• 分類號: G06Q20/40
• 代理公司: 北京智信禾專利代理有限公司 11637
• 代理人: 李曉慶

本說明書實施例提供識別交易行為異常的方法以及裝置，其中所述方法包括：為業務預置異常識別模塊以及場景識別模塊，其中，所述異常識別模塊與所述場景識別模塊具有各自的權重，所述異常識別模塊，用于對所述業務中交易行為的異常進行識別，所述場景識別模塊，用于對所述業務在所述交易行為所在場景使用的可信性進行識別；使用所述異常識別模塊與所述場景識別模塊對所述業務中交易行為進行識別，得到所述異常識別模塊與所述場景識別模塊分別輸出的識別結果；利用所述異常識別模塊與所述場景識別模塊各自的權重，將所述異常識別模塊與所述場景識別模塊分別輸出的識別結果進行加權計算，得到所述交易行為的異常值。

技術領域

本說明書實施例涉及計算機技術領域，特別涉及一種識別交易行為異常的 方法。本說明書一個或者多個實施例同時涉及一種識別交易行為異常的裝置，一 種計算設備，以及一種計算機可讀存儲介質。

背景技術

隨著互聯網技術的發展，通過網絡進行交易已經成為廣大互聯網用戶普遍 的行為。然而，網絡交易在給用戶帶來便利的同時，也存在一定的風險。為了 避免這些不法分子行為所帶來的危害，需要對交易行為的異常進行識別。

然而，目前對交易行為異常的識別存在較多誤識別的情況，導致業務的應用 受到了較大限制。

發明內容

有鑒于此，本說明書施例提供了一種識別交易行為異常的方法。本說明書一 個或者多個實施例同時涉及一種識別交易行為異常的裝置，一種計算設備，以及 一種計算機可讀存儲介質，以解決現有技術中存在的技術缺陷。

根據本說明書實施例的第一方面，提供了一種識別交易行為異常的方法，包 括：為業務預置異常識別模塊以及場景識別模塊，其中，所述異常識別模塊與所 述場景識別模塊具有各自的權重，所述異常識別模塊，用于對所述業務中交易行 為的異常進行識別，所述場景識別模塊，用于對所述業務在所述交易行為所在場 景使用的可信性進行識別；使用所述異常識別模塊與所述場景識別模塊對所述 業務中交易行為進行識別，得到所述異常識別模塊與所述場景識別模塊分別輸 出的識別結果；利用所述異常識別模塊與所述場景識別模塊各自的權重，將所述 異常識別模塊與所述場景識別模塊分別輸出的識別結果進行加權計算，得到所 述交易行為的異常值。

可選地，所述為業務預置異常識別模塊以及場景識別模塊包括：利用所述業 務對應的多個異常要素對所述業務的異常級別進行識別，得到所述業務的異常 級別；為所述業務預置與所述異常級別匹配的異常識別模塊和/或場景識別模塊。

可選地，還包括：使用所述異常識別模塊和/或所述場景識別模塊對所述業 務的交易行為樣本進行識別，得到所述異常識別模塊和/或所述場景識別模塊對 所述交易行為樣本輸出的識別結果；根據所述交易行為樣本的識別結果，為所述 業務設置對應的結果標簽，所述結果標簽用于產生所述異常識別模塊和/或場景 識別模塊的調整指令；根據所述調整指令，對所述異常識別模塊和/或場景識別 模塊的參數、識別策略、和/或權重進行調整。

可選地，所述業務預置有多種業務模式，所述異常識別模塊與所述場景識別 模塊各自具有與所述多種業務模式分別匹配的多個權重，所述業務當前所處業 務模式為所述多種業務模式中的任一種業務模式；所述利用異常識別模塊與場 景識別模塊各自的權重，對所述異常識別模塊與所述場景識別模塊分別輸出的 識別結果進行加權計算，得到所述交易行為的異常值包括：利用所述異常識別模 塊與所述場景識別模塊各自與所述業務當前所處業務模式匹配的權重，將所述 異常識別模塊與所述場景識別模塊分別輸出的識別結果進行加權計算，得到所 述交易行為的異常值。