[發明專利]面向鋼材流通領域的資金控貨方法

在審

• 申請號: 201410060830.3
• 申請日: 2014-02-24
• 公開（公告）號: CN104866935A
• 公開（公告）日: 2015-08-26
• 發明（設計）人: 李平;高雪梅;舒暢;李燕秋;王功新;吳艷琳;張耀春;陳圣聰;干湘君
• 申請（專利權）人: 上海寶鋼國際經濟貿易有限公司
• 主分類號: G06Q10/06
• 分類號: G06Q10/06;G06Q50/00
• 代理公司: 上海集信知識產權代理有限公司 31254
• 代理人: 周成

技術領域

本發明涉及一種企業資金管理方法，具體說涉及一種鋼鐵流通領域的資金控貨方法。

背景技術

資金管理的主要內容是：投資決策與計劃，建立資金使用和分管責任制；檢查和監督資金的使用情況：考核資金的利用效果。資金管理的目的是組織資金供應，保證生產經營活動不間斷進行；不斷提高資金利用效率以節約資金；提出合理使用資金的建議和措施，以促進生產、技術、經營管理水平的提高。目前絕大多數企業對資金管理主要是企業自身資金的管理，包括：籌資管理，企業其他自有資金的管理，資產管理，企業債務的管理，強化債權管理，實現資金良性循環，加強利潤管理，企業的風險管理；對于客戶，只從財務賬上管理已產生的應收賬款，控制應收在銷售收入中的比例，并限制回收時間，防止長期拖欠；對已拖欠的應收，制定催收計劃，由專人負責催收。絕少數企業對客戶在己方的資金帳進行一個全面有效的監控，可能會導致應收賬款占用過多，回收困難。在對供應商方面，預付賬款通常是企業支付貨款的常見方式，購貨企業為了購入急需的商品，往往根據貨款的總價事先支付給供貨單位一定比例的貨款，日后隨著商品貨物進入企業再支付剩余的款項。由于是事先付款，勢必存在一定風險，在我國因預付賬款后造成企業壞賬的情況并不少見。因此，如何從單一的事后控制的模式，改進為事前、事中、事后的全過程控制顯得十分必要。

發明內容

本發明的目的是提供一種面向鋼材流通領域的資金控貨方法，可通過事前、事中、事后的全過程控制，達到提高資金回籠周期、降低壞賬風險、增加銷售機會，并把預付賬款的風險降低到最低程度。

根據本發明的面向鋼材流通領域的資金控貨方法，在工貿一體化系統中實施，工貿一體化系統與一個ePass統一認證和授權中心（J2EE）相關聯并處于一個J2EE應用門戶下，該J2EE還包括其它J2EE應用模塊、定制應用適配器、J2EE應用架構/基礎服務、J2EE應用服務器，并連接日志服務模塊、企業級目錄服務（LDAP）模塊、數據交流服務模塊、工作流引擎模塊；工貿一體化系統通過J2EE服務器和Java數據庫連接（JDBC）而與中心數據庫（RDBMS）連接，工貿一體化系統包括基于Java語言的Mocca架構、Oracle定時任務模塊、SOA架構、用于前端的Dorado產品、Spring配置，并采用瀏覽器模式；所述資金控貨方法貫穿整個業務流程并包括：

a.建立和配備專門信用管理機構和組織，進行客戶、供應商風險評估；

b.對客戶的預付資金區分服務性質進行分別管理及統一調配；

c.建立和調查客戶、供應商信譽跟蹤檔案；

d.建立發出商品以及預付賬款的跟蹤和責任考核制度；

e.系統提供授信逾期報表及時體現，強化對逾期應收、預付賬款的催討手段。

在步驟a.中，專門的信用管理機構和組織由分管領導、法律顧問、企管人員、財務人員、供應人員組成。

在步驟a.中，對客戶、供應商風險評估包括在實施預付賬款前進行風險評估，作為預付賬款的前提條件，并針對每個客戶、供應商的信譽情況設置信用等級、信用額度以及授信期限。

在步驟b.中，客戶的資金自由款通過手工選擇配到相應合同，或根據發貨先后順序，自動分配。

在步驟b.中，合同的付款方式設定為全額預付、定金、見單付款，款到發貨四種模式，根據付款方式決定合同生效方式；根據合同的付款方式、客戶的信用額度以及客戶的資金余額來控制發貨。

在步驟b.中，未收足貨款或客戶當前可用授信額度小于本次發貨金額,則經過部門、財務、公司領導三級審批通過后才可發貨；區分不同的業務類別，將資金封鎖到的具體合同以及封鎖的業務環節，從客戶資金帳中跟蹤某客戶所有的資金出入、封鎖、解除封鎖的流水帳。

在步驟c.中，進一步包括集體風險評估、按章授權批準：當工貿中未收足貨款或客戶當前可用授信額度小于本次發貨金額,經過部門、財務、公司領導三級審批通過后才發貨。

本發明方案的有益效果是：本發明的資金控貨方法由于形成事前，事中，事后的全過程控制，明確客戶在我資金的當前使用狀態，增加客戶的滿意度；可提高資金回籠周期，降低壞賬風險；同時可針對信譽較好的用戶通過信用管理增加銷售機會并增加客戶的滿意度；對于供應商，可有效規避預付賬款的風險，把預付賬款的風險降低到最低程度。

附圖說明

圖1是實施本發明的面向鋼材流通領域的資金控貨方法的工貿一體化系統架構示意圖；