[發(fā)明專利]一種用于獲得穩(wěn)定回報的數(shù)量化多因子投資組合控制方法

無效

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• 申請日: 2010-04-26
• 公開（公告）號: CN102236870A
• 公開（公告）日: 2011-11-09
• 發(fā)明（設計）人: 余仕俊;鄭靚
• 申請（專利權）人: 上海無花果信息科技有限公司
• 主分類號: G06Q40/00
• 分類號: G06Q40/00
• 代理公司: 上海市光大律師事務所 31240
• 代理人: 崔維;臧云霄

技術領域

本發(fā)明涉及投資策略控制系統(tǒng)，尤其是關于金融產(chǎn)品投資系統(tǒng)，具體地，涉及一種用于獲得穩(wěn)定回報的數(shù)量化多因子投資組合的控制裝置及方法。

背景技術

隨著理財觀念的不斷普及，越來越多的投資理財產(chǎn)品應運而生，如基金、債券、股票以及保險等金融產(chǎn)品逐漸在金融市場中發(fā)展成熟，投資理財也不再是富人們的專利，普通百姓也改變了傳統(tǒng)的理財觀念，隨著通貨膨脹的日益加劇，人們開始意識到把錢存在銀行并不是明智的選擇，“有錢不是存銀行而是讓錢更好地生錢”的觀念逐漸被廣大普通百姓所接受。

但是對于普通百姓，尤其是對于那些沒有經(jīng)濟金融專業(yè)背景的人們來說，紛繁復雜的投資理財產(chǎn)品常常會讓他們感到不知所措，從而只能盲目地跟風。此外，購買理財產(chǎn)品時，首先需要讀懂產(chǎn)品說明書，包括說明書中產(chǎn)品投資方向、風險等級以及相應的附加條款，而通常各種金融產(chǎn)品說明書上的用詞術語都比較專業(yè)，投資者如不具備一定的知識基礎則很容易被忽悠，這就需要該領域的專業(yè)人士來為這些投資者進行相關方面的投資指導和規(guī)劃。

針對上述問題，目前市面上已經(jīng)有不少投資理財?shù)能浖纾邑斖ㄜ浖⒇斨羌彝ボ浖龋€有很多在線的投資收益計算器。這些都為個人或者企業(yè)投資者在制定投資策略、理財規(guī)劃等方面提供了許多數(shù)據(jù)分析和建議。但是，現(xiàn)有的這些投資理財軟件往往是針對單一的某種理財產(chǎn)品(例如，股票、基金或者債券)，而在組合投資策略方面的分析建議還比較少。另一方面，現(xiàn)有的投資理財軟件往往是對投資者已經(jīng)投資的理財產(chǎn)品進行收益回報率的分析，而在針對投資者的投資偏好提供相關投資策略建議等問題上，還沒有比較完善的技術方案。

發(fā)明內容

針對現(xiàn)有技術中的缺陷，本發(fā)明的目的是提供一種基于多因子的決策投資策略的控制方法以及相應的控制裝置。

根據(jù)本發(fā)明的一個方面，提供了一種用于獲得穩(wěn)定回報的數(shù)量化多因子投資組合的控制方法，其特征在于，包括如下步驟a.獲取投資者的第一投資屬性信息；步驟b.根據(jù)所述第一投資屬性信息獲取若干投資產(chǎn)品的第一金融屬性信息；以及步驟c.根據(jù)所述第一金融屬性信息和第一投資屬性信息確定第一投資策略信息。

根據(jù)本發(fā)明的另一個方面，還提供一種用于獲得穩(wěn)定回報的數(shù)量化多因子投資組合的控制裝置，其特征在于，包括：信息收集模塊，其用于獲取投資者的第一投資屬性信息；信息分析模塊，其用于根據(jù)所述第一投資屬性信息獲取若干投資產(chǎn)品的第一金融屬性信息；信息驗證模塊，其用于對用戶的身份信息進行驗證；信息生成模塊，其用于根據(jù)所述第一金融屬性信息和第一投資屬性信息確定第一投資策略信息；產(chǎn)品數(shù)據(jù)庫，其用于存儲各種金融產(chǎn)品的信息；以及產(chǎn)品分類模塊，其用于根據(jù)不同金融產(chǎn)品的屬性對其進行分類。

本發(fā)明通過提供一種用于對證券市場不同系統(tǒng)類風險的波動間通過衍生產(chǎn)品進行套利的分析，捕捉和交易輔助功能的軟件，旨在為投資者在進行投資活動中的投資組合策略問題提供有針對性的建議和意見。

附圖說明

通過閱讀參照以下附圖對非限制性實施例所作的詳細描述，本發(fā)明的其它特征、目的和優(yōu)點將會變得更明顯：

圖1示出根據(jù)本發(fā)明的第一實施例的，一種基于多因子的決策投資策略的控制方法的流程圖；

圖2示出根據(jù)本發(fā)明的第二實施例的，一種基于多因子的決策投資策略的控制方法的流程圖；

圖3示出根據(jù)本發(fā)明的第三實施例的，一種基于多因子的決策投資策略的控制方法的流程圖；以及

圖4示出根據(jù)本發(fā)明的第四實施例的，一種基于多因子的決策投資策略的控制方法的功能模塊圖。

具體實施方式

針對本發(fā)明所述一種基于多因子的決策投資策略的控制方法，在實際應用場景中，本領域技術人員可以根據(jù)本發(fā)明所提供的控制方法開發(fā)出相應功能的計算機后臺程序或者計算機軟件來實現(xiàn)，進一步地，結合移動終端(或者電腦終端)以及金融機構(包括銀行、證券投資公司等)等服務終端可以實現(xiàn)本發(fā)明所提供的技術方案。

圖1示出根據(jù)本發(fā)明的第一實施例的，一種基于多因子的決策投資策略的控制方法的流程圖。